Montax Inteligência é empresa de Inteligência Financeira e Consultoria de Risco que avalia ativos e instituições financeiras, quer porque precisa realizar busca de bens e rastreamento de ativos, quer porque precisa conhecer muito bem as classes de ativos e locais de custódia para compreensão dos riscos e recuperação de créditos.

 

Montax realizou pesquisa acerca de ações de empresas/times de futebol da Europa para identificar meios confiáveis e simples de adquirir esses ativos.

 

E se vale a pena investir nessa classe de ativos.

 

As ações de empresas/times de futebol da Europa são complexas devido a influência dos resultados das partidas na percepção de valor do mercado, porém, Montax deu enfoque à avaliação das Corretoras de Valores (“Brokers”) que negociam ações de empresas/times de futebol da Europa e que são amigáveis aos consumidores do Brasil.

 

Montax listou os principais Atores (Key Players) e o grau de confiança e facilidade de acesso a cada plataforma.

 

Glossário

 

Ativos Financeiros

O Conselho Federal de Contabilidade define “ativo” como qualquer bem tangível ou intangível que pode gerar benefício econômico.

 

Bolsa de Valores

Instituição financeira responsável pela listagem de ações de empresas ofertadas ao público investidor para a captação de recursos financeiros. Antigamente era um grande salão de reunião de Corretores de valores mobiliários trocando mensagens pessoalmente, por telefone ou por escrito. Atualmente pode ser apenas um site na Internet com registros eletrônicos das transações ou pela Blockchain. A Bolsa de Valores do Brasil é chamada B3. Nos Estados Unidos da América existem várias Bolsas de Valores, sendo as mais importantes a The New York Stock Exchange (NYSE)  e a Nasdaq Stock Market. Na Europa, as pincipais Bolsas de Valores são a bretã London Stock Exchange (LSE), a gigante Euronext (ENET) criada a partir da fusão das Bolsas de Amsterdã, Paris e Bruxelas, a alemã Borse Frankfurt e a Borsa Italiana, localizada em Milão.

 

Corretora de Valores (“Brokers”)

Instituição financeira responsável pela intermediação da oferta de ações entre vendedores e compradores de ações, para aumento da liquidez dos papéis. Antigamente os Corretores de valores mobiliários recebiam ordens de compra e venda de ações por telefone e executavam essas ordens ou pessoalmente ou com ajuda de outros Corretores na sede da Bolsa de Valores. Hoje a maioria foi substituído por softwares que executam essas ordens pela Internet, o chamados home brokers. As mais destacadas Corretoras de Valores do Brasil são a BB DTVM, a independente XP Investimentos[1] e a Nu invest (ex-Easyinvest). Nos EUA, as maiores são Interactive Brokers, TD Ameritrade e a independente Charles Schwab. Na Europa, as mais destacadas seriam a holandesa Degiro, a inglesa Freetrade, e as confiáveis suíças Swissquote, Dukascopy e CIM Banque, essas selecionadas pela tradição e regulação da atividade financeira[2].

[1] Chamanos de “independentes” aquelas Corretoras que originalmente não estão vinculadas a bancos. N. do A.

[2] Independentemente da sede da instituição financeira, é bom verificar os antecedentes delas em sites de revisão de empresas do exterior como o Forex Peace Army e o Trustpilot, que funcionam como o ReclameAQUI do Brasil. N. do A.

 

Empresas/Times de Futebol, Clube Empresa e Sociedade Anônima de Futebol (SAF)

Empresas/Times de Futebol são como chamamos os clubes de futebol europeus que eram associações e, agora, são sociedades anônimas abertas listadas nas Bolsas de Valores da Europa, Estados Unidos da América e até Turquia. Clube Empresa são como chamamos no Brasil os clubes de futebol ou associações futebolísticas que tem uma administração semelhante a de uma empresa, com gestão da marca, gestão financeira, gestão de eventos e ativos intangíveis de sua promoção e patrocínio como os fan tokes etc., mas, não têm ações listadas em Bolsas de Valores. As Sociedades Anônimas de Futebol (SAF) são uma expectativa de criação de empresas/times de futebol do Brasil listadas na Bolsa de Valores do Brasil (B3) a partir da promulgação do Projeto de Lei 5082/2016 que autorizaria a transformação de associações em Sociedades Anônimas de Futebol (SAF).

 

Ações de Empresas/Times de Futebol

Ações são títulos de crédito que representam frações de empresas listadas na Bolsa de Valores. No Brasil, não existem ações de times de futebol porque funcionam como associações, não sociedades empresárias. No exterior, as ações de times mais negociadas são, conforme o nome do time, código da Bolsa de Valores e código de negociação das ações de empresas/times de futebol mais negociadas, Manchester United (NYSE: MANU); Juventus (BIT: JUVE); Borussia Dortmund (ETR: BVB); Roma (BIT: ASR); Celtic (LSE: CCP) e da Lazio (BIT: LAZI), e menos outras menos negociadas como Rangers (LSE: RFC), Ajax (LSE: AFC), Fenerbahce (ISE: FENER), Olympique Lyonnais (ENET: OLG), Sport Lisboa e Benfica (BVL: SLBEN), Futebol Clube do Porto (BVL: FCP) e outros.

 

Fan Tokens

Fan Tokens não são ações de empresaas/times de futebol, mas, tokens utilitários que garantem a um torcedor (fã) preferência, vantagens e benefícios de seu time preferido ou artista como investimentos, votos, participação em conferência etc. São certificados digitais de direitos de acesso. Do ponto-de-vista do clube é uma forma de arrecadar fundos no universo das Finanças Descentralizadas (DeFi, na sigla em Inglês). Do ponto-de-vista do investidor/torcedor, é uma forma de ficar mais próximo e interagir com seu time e escolher músicas de abertura, comprar ingressos, participar de promoções e infinitas oportunidades. Saiba mais em nosso artigo Fan Tokens de Times de Futebol, Como Investir? Fan Tokens Review.

 

 

Quais as principais ações de empresas/times de futebol da Europa listadas em Bolsas de Valores?

 

As ações de empresas/times de futebol da Europa surgiram com as mudanças das legislações de países europeus diante das dívidas fiscais das associações de futebol (isso te lembra alguma coisa?).

 

As principais ações de empresas/times de futebol da Europa listadas em Bolsas de Valores são as ações dos times de futebol, seguidas do código da Bolsa de Valores onde são negociadas e o “tícket” de negociação na respectiva Bolsa:

 

Manchester United (NYSE: MANU);

Juventus (BIT: JUVE);

Borussia Dortmund (ETR: BVB);

Roma (BIT: ASR);

Celtic (LSE: CCP); e

Lazio (BIT: LAZI).

 

Existem também outras ações de empresas/times de futebol da Europa listadas em Bolsas de Valores menos negociadas, como as ações dos times

 

Rangers (LSE: RFC),

Ajax (LSE: AFC),

Fenerbahce (ISE: FENER),

Olympique Lyonnais (ENET: OLG),

Sport Lisboa e Benfica (BVL: SLBEN),

Futebol Clube do Porto (BVL: FCP) e outros.

 

Ao todo são mais de 2 dezenas de ações de empresas/times de futebol pelo mundo, a maioria listada nas Bolsas de Valores da Europa.

 

Dos 6 maiores times/empresas de futebol listados em Bolsas de Valores, 3 são italianos e os demais são inglês, escocês e alemão.

 

O time inglês Manchester United (NYSE: MANU) está listado originalmente na Bolsa de Valores de Nova York (EUA), enquanto que o time escocês Celtic (LSE: CCP), na Bolsa de Valores de Londres.

 

Os times italianos estão todos listados na Bolsa Italiana, porém, as bolsas europeias são praticamente integradas porque a Bolsa Italiana, que era propriedade da Bolsa de Londres, foi vendida à gigante Euronext em 2020.

 

 

Quais as melhores Corretoras de Valores (“Brokers”) para negociar ações de empresas/times de futebol da Europa?

 

Montax selecionou 6 players de negociação que reúnem características como segurança, popularidade e segurança combinadas.

 

São elas a Interactive Brokers, a TD Ameritrade, a Degiro, a Freetrade, a Dukascopy e a Swissquote.

 

O assunto é polêmico porque algumas Corretoras são novatas no mercado financeiro e têm registros de reclamações dos consumidores, mas, são amigáveis do ponto-de-vista do Compliance “Conheça seu Cliente” (KYC, na sigla em Inglês).

 

Com exceção da Freetrade, que por enquanto só abre conta para residentes no Reino Unido, elas facilitam a abertura de conta investimentos para não-residentes na Europa, apenas mediante documento de identidade.

 

Seguem comentários sobre cada uma delas, suas vantagens e desvantagens.

 

Interactive Brokers

 

A Corretora de Valores dos EUA de maior alcance global.

 

Ela tem a maior oferta de ações e serviços de tecnologia (home broker), em sua listagem de ações com requisitos de margem especial (garantia) oferece apenas ações da Manchester (NYSE: MANU) e está avaliada como excelente no Trustpilot e razoável no Forex Peace Army, espécies de ReclameAQUI internacionais.

 

Vantagem Competitiva

Está nos EUA, maior mercado do mundo. É a melhor plataforma de investimentos dos EUA.

 

Desvantagem

Não tem site em Português. As taxas não são baratas (o que é bom custa caro). Precisa enviar dinheiro por meio de empresas de remessas internacionais como a Remessa Online ou Nomad Global.

 

 

TD Ameritrade

 

A Corretora de Valores dos EUA sem valor mínimo de depósito e sem taxa de manutenção.

 

Ela tem a grande oferta de ações e bom home broker, pelos preços mais baixos se comparado às demais Corretoras de maior credibilidade, também oferece apenas ações da Manchester na sua listagem e ainda está mal avaliada no Trustpilot e Forex Peace Army.

 

Vantagem Competitiva

Está nos EUA, maior mercado do mundo. Baixo custo. É a melhor plataforma de investimentos barata.

 

Desvantagem

Não tem site em Português. Pouco confiável se considerarmos a falta de atenção e preparo da equipe de suporte ao cliente, especialmente se você for estrangeiro. Mal avaliada por clientes. Precisa enviar dinheiro por meio de empresas de remessas internacionais como a Remessa Online ou Nomad Global.

 

 

Degiro

 

A maior Corretora de Valores da Europa, de maior alcance global, sendo 50 Bolsas de Valores em mais de 30 países, 18 deles somente no continente europeu, inclusive com acesso às Bolsas de Valores de Londres, Milão, Holanda, Madri e Frankfurt, o que facilita a aquisição de ações dos principais times europeus.

 

Ela tem a maior oferta de ações e serviços de tecnologia (home broker) da Europa, está avaliada como excelente no Trustpilot e com uma única avaliação (“boa”) no Forex Peace Army.

 

Vantagem Competitiva

Está na Europa, maior mercado do mundo de ações de times de futebol. É a melhor plataforma de investimentos da Europa. Tem site em Português. As taxas são baixas. Tem origem holandesa, a mesma da maior Bolsa de Valores da Europa, a Euronext.

 

Desvantagem

Ainda não atende investidores de fora da Europa senão Reino Unido e Suíça. Precisa enviar dinheiro por meio de empresas de remessas internacionais como Remessa Online.

 

 

Freetrade

 

A Corretora de Valores do Reino Unido amigável, sem taxas de manutenção e corretagem.

 

Ela tem a grande oferta de ações e bons serviços de tecnologia de investimentos (home broker), pelos preços mais baixos se comparado às demais Corretoras e está excelentemente avaliada no Trustpilot.

 

Vantagem Competitiva

Está no Reino Unido, mercado muito grande e altamente regulamentado. Baixo custo. É a plataforma de investimentos mais barata da Europa, na sua versão “General Investment Account”.

 

Desvantagem

Ainda não atende investidores de fora do Reino Unido. Não tem site senão aplicativo. Não tem site em Português. Precisa enviar dinheiro por meio de empresas como a Remessa Online. Apesar de a Freetrade estar mais próxima da Bolsa de Londres, permitindo acesso às ações listadas no Reino Unido, como as do Manchester United (NYSE: MANU)[1]; Celtic (LSE: CCP) e outros times ingleses, não faz parte da Comunidade Europeia e Espaço Schengen. Em breve alcancará o mercado europeu e Bolsas da Europa, mas, ainda não.

[1] Fonte: https://community.freetrade.io/t/manchester-united-manu-share-chat/13855

 

 

Dukascopy

 

Banco da Suíça que faz trade, atende em Português e aceita cartões de crédito.

 

Tem razoável oferta de ações e serviços de tecnologia de investimentos (home broker) e está bem avaliada no Trustpilot e no Forex Peace Army.

 

Vantagem Competitiva

Está na Suíça, mercado mundialmente conhecido pela segurança e regulamentação. Site com versão em Português. Tem plataforma de investimentos reais e de demonstração (“DEMO”) para o Mercado Forex e Opções Binárias, além de geradores de renda em criptoativos. Aceita recarga com cartões de crédito.

 

Desvantagem

As taxas não são baratas (o que é bom custa caro).

 

 

Swissquote

 

Banco da Suíça que faz trade com ações do mundo todo, inclusive de times de futebol.

 

Tem excelente oferta de ações e serviços de tecnologia de investimentos (home broker) e está bem avaliada no Trustpilot e no Forex Peace Army, com a ressalva de que os consumidores ou amam ou odeiam, com várias reclamações de ações antiéticas por parte dos Brokers.

 

Vantagem Competitiva

Está na Suíça, mercado mundialmente conhecido pela segurança e regulamentação. Tem plataforma de investimentos reais e de demonstração (“DEMO”) para o Mercado Forex e Opções Binárias. Das Corretoras de Valores (Brokers) investigadas, essa é de longe a que tem a maior quantidade de opções de acesso a Bolsa de Valores da Europa, principalmente para a negociação de ações de empresas/times de futebol.

 

Desvantagem

Site sem versão em Português e é difícil abrir conta por causa da vídeo-chamada necessária a abertura de conta. Não encontramos opção de recarga com cartões de crédito. Muitas reclamações de consumidores.

 

 

Por que é tão difícil investir em ações de empresas/times de futebol da Europa?

 

Não existem ações de empresas/times de futebol do Brasil ou da Europa listadas na B3. Um dia haverá ações de Sociedades Anônimas de Futebol (SAF) do Brasil, mas, ainda não!

 

E as Corretoras de Valores estrangeiras amigáveis com brasileiros oferecem pouca ou nenhuma opção de investimento em Bolsas de Valores europeias ou ações de empresas/times de futebol da Europa.

 

Montax listou algumas Corretoras estrangeiras para o torcedor/investidor do Brasil analisar a conveniência e oportunidade de investir no exterior.

 

 

Consulte abaixo no Quadro Comparativo de Corretoras de Valores

 

 

Vale a pena investir em ações de empresas/times de futebol da Europa?

 

Não é fácil responder a essa pergunta porque as ações de empresas/times de futebol da Europa são uma classe de ativos financeiros de renda variável praticamente novos no mercado e com ainda mais fatores de desempenho.

 

Além de a gestão da marca e do clube de futebol impactarem na performance do ativo, o resultados das partidas de futebol e a relação do time com sua torcida e com outros times também podem impactar no preço e volatilidade das ações, logo, essas ações são investimentos de altíssimo risco.

 

Com base nessa premissa, Montax avalia e sugere a aquisição de ações de empresas/times de futebol da Europa somente aos especialistas em futebol europeu ou investidores de alto risco.

 

 

Por onde devo começar a investir em ações de empresas/times de futebol da Europa?

 

Montax entende que a negociação de ações de empresas/times de futebol da Europa deve ser a partir da abertura de uma conta de investimento em Corretora mais amigável do ponto-de-vista do consumidor brasileiro e mais próxima das Bolsas de Valores europeias, onde estão listadas as ações da maioria dos times/empresas de futebol.

 

Para o investidor brasileiro com preferência em ações de times de futebol europeus, sugerimos ou tentar abrir conta investimento na Corretora da Europa Degiro e abastecê-la com recursos financeiros enviados por meio da Remessa Online ou tentar abrir conta na Corretora dos EUA Interactive Brokers e abastecê-la com recursos financeiros enviados por meio de conta bancária nos EUA aberta pela Nomad Global.

 

As Corretoras de Valores Swissquote (Suíça) e TD Ameritrade (EUA) têm muitas reclamações de clientes, mas, podem ser usadas ou alternativamente ou para realizar busca e cotação de preços de ações, devido a sua plataforma.

 

Freetrade (Reino Unido) não atende não residentes do Reino Unido e a Dukascopy (Suíça), apesar de sua plataforma em Português, de aceitar abastecimento com cartão de crédito e do status de ter uma “conta na Suíça”, tem sede em país que também não faze parte da Comunidade Europeia e, em um teste rápido na seção de “ações” desse banco suíço encontramos apenas as ações da Juventus (BIT: JUVE).

 

Segundo o especialista em Investimentos Esportivos Fernando Verchai, é muito mais fácil investir em fan tokens do que em ações de empresas/times de futebol porque é mais fácil se cadastrar em plataformas como Socios.com e Exchanges, elas têm muitas opções de fan tokens e aceitam até recarga via PIX, enquanto que Corretoras de Valores (“Brokers”) têm poucas opções de ações de times e não aceitam recarga senão via transferência internacional ou cartões de crédito.

 

 

ALERTA

 

Montax não foi consultada especificamente acerca de nenhuma dessas Corretoras. E você é maior de 18 anos e realizará investimentos por sua conta e risco.

 

 

 

 

Quadro Comparativo de Corretoras de Valores (“Brokers”) 

 

 

 

LOGOTIPO

SITE

SEDE DOCUMENTO ACEITA CARTÃO  AÇÕES DE TIMES

www.interactivebrokers.com

EUA

IDENTIDADE

NÃO

≅ 1

www.tdameritrade.com

EUA

IDENTIDADE

NÃO

≅ 1

www.degiro.com

HOLANDA

IDENTIDADE

SIM

≅ 6

https://freetrade.io

REINO UNIDO

UTR

NÃO

≅ 4

www.dukascopy.com

SUÍÇA

IDENTIDADE

SIM

≅ 1

https://en.swissquote.com SUÍÇA IDENTIDADE NÃO

≅ 10

 

 

 

PROGRAMA DE REFERÊNCIA

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SOBRE O AUTOR

MARCELO CARVALHO DE MONTALVÃO é diretor da Montax Inteligência, franquia de Inteligência & Investigações que já auxiliou centenas de escritórios de advocacia e departamentos jurídicos de empresas como PSA Group (Peugeot Citroën), Cyrela, LG Eletronics, Localiza Rent A Car, Sara Lee, Kellog, Tereos, Todeschini, Sonangol Oil & Gas, Chinatex Grains and Oils, Generali Seguros, Estre Ambiental, Magneti Marelli, Banco Pan, BTG Pactual, Banco Alfa, W3 Engenharia, Geowellex, Quantageo Tecnologia e muitas outras marcas.

Especialista em Direito Penal Econômico e solução de crimes financeiros como estelionato (fraude), fraude a credoresfraude à execuçãoevasão de divisas e “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores.

Autor do livro Inteligência & Indústria – Espionagem e Contraespionagem Corporativa.

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