Cobrança e Recuperação de Créditos
As 3 etapas da cobrança e recuperação de créditos no Brasil.
Montax fornece um serviço com preço fixo às 3 etapas principais do processo de cobrança e recuperação de créditos no Brasil, no caso a
1- Carta Antes Da Execução (CADE);
2- Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial; e
3- Execução Judicial de Penhora de Bens do Devedor.
Realizamos Investigação Preliminar e envio da Carta Antes Da Execução (CADE) aos Atores-chave (pessoas e organizações), nos endereços corretos, com proposta irrecusável de pagamento mediante desconto e parcelamento, o que aumenta as chances de solução do caso em andamento logo na 1ª etapa.
Saiba mais sobre as 3 etapas do processo de cobrança e recuperação de créditos da Montax e o preço de cada uma delas abaixo.
Chame agora pelo WhatsApp (21) 99682-0489 ou
E-mail montax@montaxbrasil.com.br
As 3 etapas da cobrança e recuperação de créditos no Brasil
São 3 etapas básicas do processo de cobrança e recuperação de créditos no Brasil, 1- Carta Antes Da Execução (CADE); 2- Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial; e 3- Execução Judicial de Penhora de Bens do Devedor. Ignorá-las ou desprestigiá-las – especialmente as 2 primeiras etapas – pode dificultar sua negociação e efetiva recuperação de créditos. Se quiser seu dinheiro de volta, não despreze as primeiras etapas da recuperação de créditos no Brasil.
Qual é o processo típico de cobranças no Brasil?
No Brasil, a maioria das ações de cobrança não obedece um método, um sistema eficaz de recuperação de créditos. Às vezes são realizados telefonemas ou enviadas cartas sem uma proposta clara e vantajosa de solução da dívida para, em seguida, ser distribuída uma Execução Judicial “fraca” porque não precedida de um trabalho de Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial. O resultado da falta de estratégia são ações judiciais caras e paralisadas.
Pular as primeiras etapas só vai dificultar a cobrança e atrasar a Execução Judicial.
Conheça agora cada uma das 3 etapas da cobrança e recuperação de créditos e saiba como a Montax Recuperação de Créditos realiza sua cobrança, qual o preço e taxas de cada uma das etapas do processo de recuperação de créditos.
1ª Etapa – Carta Antes Da Execução (CADE)
1.1 Contrato de Serviços
1.2 Investigação Preliminar
1.3 Expedição da CADE
Preço: 30% da quantia efetivamente recuperada
2ª Etapa – Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial
2.1 Contrato de Serviços
2.2 Inteligência & Investigações
2.3 Relatório de Inteligência Financeira
Preço: R$ 19.000,00
3ª Etapa – Execução Judicial de Penhora de Bens do Devedor
3.1 Contrato de Serviços
3.2 Execução Judicial
3.3 Suporte à Execução
Preço: 7% da quantia efetivamente recuperada
* Válido para quem contratou serviços de Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial
** Taxas judiciárias (custas processuais) de quase 5% da Execução são de responsabilidade do cliente
Asset Search
People Tracing
Financial Fraud Investigations
KYC Compliance
AML Due Diligence
Background Check
Due Diligence
Compliance
Risk Management
Surveillance
Compliance Intelligence
Integrity Program (Anti-corruption Act)
Privacy Governance Program (LGPD)
Background Check
Risk Management
Surveillance
Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial, a pedra-chave para a recuperação de créditos no Brasil
Mesmo a Carta Antes Da Execução (CADE) da Montax é precedida de uma Investigação Preliminar, o que confere assertividade à cobrança.
Se você já distribuiu Execução Judicial, não se preocupe: Montax recomeçará com as etapas iniciais do processo recuperação de créditos para maior eficácia de sua ação judicial.
Nossos Diretores
Estamos baseados no Rio de Janeiro-RJ, agência central auxiliada por uma extensa rede de associados em vários estados do Brasil em muitas indústrias como finanças, petróleo e energias renováveis, registradores públicos, construção etc.
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Artigos do Blog
Sistemas de Busca de Ativos no Judiciário, Guia Definitivo
Guia definitivo com os principais sistemas de busca de ativos do Poder Judiciário, o manual de direito financeiro da Montax Inteligência. Conheça nosso Roteiro de Inteligência Financeira & Investigações Corporativas e Patrimoniais Briefing SPQR – Serviço de Pesquisa e Qualificação de Riscos®Se você tem vontade de empreender na área de Gestão de Riscos, Inteligência Corporativa & Investigações Patrimoniais, conheça a Franquia Montax Inteligência, Investigações Corporativas e Patrimoniais. Resumo De forma simples e objetiva, Montax Inteligência expõe um roteiro explicando um-por-um os principais sistemas de busca de ativos do Poder Judiciário, aqueles sistemas de busca de bens que somente os Juízes de Direito têm acesso e que dependem de Advogados e ordens judiciais. São sistemas úteis e complementares à Atividade de Inteligência Financeira realizada pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e outras Unidades de Inteligência Financeira mundiais e até mesmo empresas de gestão de riscos, inteligência financeiras e investigações corporativas e patrimoniais especializadas na identificação de empresas offshore, holdings patrimoniais, fundos de investimento e interpostas pessoas (“laranjas”) usadas por corruptos, fraudadores e devedores em seus esquemas de lavagem de dinheiro e ocultação patrimonial. Montax utiliza uma abordagem qualitativa com estudos de casos emblemáticos próprios, materiais públicos e publicados por governos e corporações e coletados em Inteligência de fontes abertas (OSINT) e dados de domínio público, portanto, sem violação da privacidade ou intimidade de quaisquer pessoas ou organizações. Um roteiro “matador”. Com este guia você vai aprender a realizar buscas de bens do devedor na Justiça com Confira! 1. Sistema de Busca de Ativos do Poder Judiciário (SISBAJUD) O mais famoso. O Sistema de Busca de Ativos do Poder Judiciário, mais conhecido como SISBAJUD, é o mais famoso porque mais prático e preferido dos Juízes de Direito, porém, não consideremos o melhor. Brasil é um país de tradição rural e de Estado patrimonialista, razões pelas quais os brasileiros sempre preferiram imóveis aos ativos fixos intangíveis como Marcas, Patentes, Quotas, Ações (S/A Fechadas), Criptoativos e Outros Bens Móveis Incorpóreos. Muitos brasileiros têm R$ Milhões em ativos fixos imobiliários (imóveis), mas, não têm R$ 100 mil em contas bancárias. Adiante aquele que, por questões culturais, consideramos o melhor de todos. 2. Central Nacional de Indisponibilidade de Bens (CNIB) O melhor. Em minha opinião. A Central Nacional de Indisponibilidade de Bens, ou simplesmente CNIB, foi criado inicialmente para a identificação e indisponibilidade de imóveis de pessoas expostas politicamente (PEP) envolvidas em escândalos financeiros ou que respondem ações de corrupção e improbidade administrativa. Atualmente vem sendo largamente utilizado em ações judiciais de cobrança e execução. O CNIB é o menos conhecido, porém, em minha opinião o mais eficaz justamente porque atinge ativos fixos imobiliários localizando imóveis em todos os Cartórios de Registro de Imóveis (CRI) de todo o País. 3. Cadastro Imobiliário Brasileiro (CIB) Novidade da Receita Federal do Brasil (RFB). Se antes a pessoa tinha um CPF e a organização tinha um CNPJ, o imóvel só tinha o número de Matrícula do Cartório de Registro de Imóveis (CRI) ou Inscrição na Prefeitura Municipal (IPTU). Agora tem cadastro na Receita Federal do Brasil, o Cadastro Imobiliário Brasileiro (CIB). Achamos pouco provável que devedores, fraudadores e outros predadores financeiros informem a Matrícula ou Inscrição municipal ou CIB de seus imóveis nas suas Declarações de Rendimentos do IRPF ou IRPJ. Mas as contrapartes de negócios diversos podem fazê-lo e a Receita Federal do Brasil poderá cruzar os dados e informações. 4. Sistema de Registro Eletrônico de Imóveis (SREI) O Sistema de Registro Eletrônico de Imóveis (SREI) também é pouco conhecido e, apesar de identificar bens imóveis, não realiza sua indisponibilidade – importante em casos de fraude à execução. Assista ao vídeo Busca de Bens Imóveis | CNIB ou SREI, qual o melhor sistema de busca de imóveis na Justica?. 5. Sistema de Informações ao Judiciário (INFOJUD) Tão famoso quanto o SISBAJUD, com o Sistema de Informações ao Judiciário, o INFOJUD, o Juiz de Direito tem acesso às últimas Declarações de Rendimentos do IRPF ou IRPJ do devedor, especialmente às Declarações sobre Operações Imobiliárias (DOI), por meio do “e-CAC – Centro Virtual de Atendimento ao Contribuinte”. Ideal em casos de compra-e-venda de imóveis por meio de Escrituras Públicas de Compra-e-venda de imóveis lavradas em Tabelionatos de Notas e que não foram averbadas, registradas em Cartórios de Registro de Imóveis (CRI), fato e circunstância que transforma o Vendedor do imóvel em um “laranja” involuntário do Comprador do imóvel. Sobre esse esquema de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores muito comum e que muitos lidam como esse fato como se não fosse crime, assista ao vídeo Omissão da averbação, a tática de lavagem de dinheiro do devedor que todo mundo faz! 6. Sistema Nacional de Investigação Patrimonial e Recuperação de Ativos (SNIPER) Anunciado como uma ferramenta inovadora que “centraliza as bases de dados de ativos e patrimônios para agilizar a fase de execução de processos que, além de diminuir um trâmite de meses para segundos, a tecnologia também produz representações gráficas que ajudarão os magistrados. O Sniper possibilita uma consulta rápida a diferentes bases de dados abertas e fechadas, com a possibilidade de incluir novas bases de informações. Poderão ser acessados dados de pessoas físicas e jurídicas pelo nome, CPF, razão social, nome fantasia ou CNPJ” (Fonte: JOTA em CNJ lança ferramenta que agiliza busca de patrimônio e processos em execução). O Sistema Nacional de Investigação Patrimonial e Recuperação de Ativos, o SNIPER, é uma imitação, uma cópia do sistema RedeCNPJ. Seria a salvação da lavoura das milhões de Execuções paralisadas em todo País, mas, o SNIPER serviu muito mais para demonstrar, comprovar participações societárias e integração econômica que a busca de bens propriamente. Claro que as quotas de sociedades empresárias são uma classe de ativos, logo, podem ser penhoradas. É o que o SNIPER informa. Nada mais que isso. 7. Sistema On-line de Restrição Judicial de Veículos (RENAJUD) Tão famoso quanto o SISBAJUD e o INFOJUD, o RENAJUD forma o que chamo de “tríade da mesmice”: Juízes de Direito só sabem
Taxa de Juros Real e Inflação de 20% e Impostos de Efeitos Confiscatórios de 41%: a Lei Magnitsky do Brasil
Análise da Montax Inteligência acerca das armadilhas financeiras da política econômica do Brasil e como isso vai impactar na economia e negócios. Se você tem vontade de empreender na área de Gestão de Riscos, Inteligência Corporativa & Investigações Patrimoniais, conheça a Franquia Montax Inteligência, Investigações Corporativas e Patrimoniais. Resumo Neste artigo no momento histórico de má-gestão fiscal, inflação da base monetária e políticas de juros altos e aumento de impostos como soluções que prolongam a doença ao invés de trazer a cura, Montax Inteligência analisa as políticas monetárias e fiscais que praticamente banem os cidadãos do Brasil ao enriquecimento – leia-se empobrecem a todos os brasileiros -, que sofrem cotidianamente os mesmos efeitos de uma Lei Magnitsky. Montax utiliza uma abordagem qualitativa com estudos de casos, materiais públicos e publicados por governos e corporações e coletados em Inteligência de fontes abertas (OSINT) e dados de domínio público como Banco Central do Brasil, Google Acadêmico e no Portal de Periódicos da CAPES, portanto, sem violação da privacidade ou intimidade de quaisquer pessoas ou organizações. Neste artigo você vai ler: 1. Introdução 2. Morte financeira ou assassinato financeiro da Lei Magnitsky do Brasil, o que é? 3. Taxa de Juros Real e Inflação de 20%, por que o Governo esconde isso? 4. Impostos Gerais de Efeitos Confiscatórios de 41%, o sócio majoritário que jamais será despedido 5. Ganhar dinheiro e acumular patrimônio virou crime no Brasil? 6. Luxemburgo, Suíça, Irlanda e até o Paraguai, como esses países enriqueceram fazendo o oposto do Brasilrídico 7. Negócios e investimentos no exterior é a solução? 8. Mercado Crypto e Finanças Descentralizadas (DeFi), a solução anarco-capitalista 1. Introdução A política econômica brasileira apresenta uma combinação de fatores que afeta diretamente a formação de capital, a competitividade das empresas e o poder de compra da população. Entre esses fatores, destacam-se a taxa de juros real elevada, uma inflação persistente e uma carga tributária que muitos analistas classificam como de efeitos confiscatórios. Este artigo analisa o fenômeno sob a perspectiva de um “assassinato financeiro” comparável à lógica da Lei Magnitsky — lei internacional que pune abusos de poder —, aplicada aqui de forma metafórica à realidade nacional. O objetivo é investigar como tais condições impactam a economia, o empreendedorismo e a decisão de investir no Brasil ou no exterior. 2. Morte financeira ou assassinato financeiro da Lei Magnitsky do Brasil: o que é? A expressão “Lei Magnitsky do Brasil” é usada de forma figurada para descrever um sistema que, em vez de proteger o capital produtivo, pune a acumulação de riqueza por meio de taxas e tributos elevados. A “morte financeira” ocorre quando políticas fiscais e monetárias combinadas reduzem a viabilidade de negócios e corroem o patrimônio ao longo do tempo. Assim como na Lei Magnitsky original há sanções contra abusos de poder, no contexto brasileiro há medidas econômicas que, intencionalmente ou não, têm efeito punitivo sobre investidores e empreendedores. Dicas importantes na contratação de serviços forenses:a) Solicite um modelo de Relatório de Inteligência Financeira para uso forense (em juízo). b) Certifique-se que os serviços de inteligência financeira e investigação patrimonial no Brasil e no exterior sejam executados com métodos legais de acesso a dados, informações e provas baseado 100% em Inteligência de fontes abertas (OSINT) e dados de domínio público, sem violação da intimidade ou “quebra” de sigilo bancário, fiscal, ou telefônico, evitando anulação de provas e responsabilidade civil ou criminal. c) Prefira empresa com um time de Analistas altamente especializados e parceria com Advogados especialistas em busca de provas e recuperação de ativos que garagem a legalidade do processo investigativo e proteção da cadeia de custódia. 3. Taxa de Juros Real e Inflação de 20%: por que o Governo esconde isso? A taxa de juros nominal é amplamente divulgada, mas o cálculo da taxa real — juros descontados da inflação — nem sempre é transparente. Com inflação real próxima a 20% ao ano, muitos investimentos em renda fixa não apresentam ganho real. A renda fixa passa a ser chamada nos bastidores do mercado financeiro de “perda fixa”. Isso afeta a rentabilidade de poupanças e fundos, encarecendo o crédito e reduzindo o consumo. A omissão ou minimização desse dado em discursos oficiais – governo alegando que a inflação é de apenas 7% ao ano, por exemplo – pode servir para sustentar narrativas de estabilidade que não refletem a realidade financeira da população. Ao contrário do que o governo apregoa, a inflação não é “o aumento de preço”, mas, sim, o aumento da base monetária, ou seja, quando o governo emite mais papel-moeda ou cria mais dinheiro virtual para o pagamento de funcionários públicos e fornecedores e os juros da dívida pública, diminuindo o poder de compra da moeda. E a inflação varia de pessoa-a-pessoa, família-a-família, empresa-a-empresa… Ela é diferente entre homens solteiros que gostam de viajar de pais de família que pagam escola e plano-de-saúde, entre empresas de serviços e indústrias manufatureiras… Quer saber qual é a inflação real: Pegue as faturas de produtos e serviços indispensáveis e impostos “inescapáveis”, aqueles que todos, ricos ou pobres, casados ou solteiros, funcionários públicos ou empreendedores, como água, energia elétrica, alimentação (supermercado) e Imposto Predial e Terrotorial Urbano (IPTU) deste mês e compare com o do mesmo mês do ano passado. Voilá! Aqui está o percentual de inflação que o governo não quer que você saiba. Artigos sugeridosLei Magnitsky, OFAC e FinCEN: Lista de Sancionados e Banimento do Sistema Financeiro GlobalHolding Familiar Patrimonial é caro? Quanto custa criar uma Holding?As Sete Formas Usadas pelos Fraudadores para Retirarem seu Dinheiro do BrasilRevolução Digital Blockchain & Cripto™ – Moedas Privadas e Finanças Descentralizadas 4. Impostos Gerais de Efeitos Confiscatórios de 41%: o sócio majoritário que jamais será despedido A carga tributária brasileira totaliza cerca de 41% do PIB, somando tributos diretos e indiretos. O Estado, na prática, atua como sócio majoritário de todas as empresas, independentemente do desempenho delas. Essa participação compulsória reduz margens de lucro e capacidade de reinvestimento, prejudicando a competitividade internacional. Diferente de um sócio privado, o governo
10 Principais Características de um Bom Diretor Jurídico
Análise da Montax Inteligência acerca das qualidades de um bom Diretor Jurídico, o principal Comprador dos Relatórios de Inteligência Financeira & Investigações Corporativas e Patrimoniais. Se você tem vontade de empreender na área de Gestão de Riscos, Inteligência Corporativa & Investigações Patrimoniais, conheça a Franquia Montax Inteligência, Investigações Corporativas e Patrimoniais. Resumo Esta publicação da Montax Inteligência pretende chamar a atenção para as características de um bom Diretor Jurídico porque se no Brasil a maioria dos Presidentes de grandes corporações e empresas listadas na Bolsa de Valores são Engenheiros, nos Estados Unidos da América (EUA) a maioria dos CEO são Advogados. O cargo de Diretor Jurídico ou Chief Legal Officer (CLO) ou simplesmente Head of Legal é muito cobiçado nos EUA porque está há um passo de se tornar Chief Executive Officer (CEO). Mas, ser Diretor Jurídico no Brasil também não é para qualquer um. São exigidos atributos do lado esquerdo e do lado direito do cérebro. Este artigo analisa as caraterísticas exigidas pelo CEO e Conselheiros de Administração dos Diretores Jurídicos de corporações. Montax utiliza uma abordagem qualitativa com estudos de casos emblemáticos próprios. Este trabalho se baseia em materiais públicos e publicados pelos governos e corporações e coletados em Inteligência de fontes abertas (OSINT) e dados de domínio público, portanto, não violamos a privacidade nem a intimidade de quaisquer pessoas ou organizações. Neste artigo você vai ler: 1. Conhecimento Jurídico Sólido do Diretor Jurídico 2. Habilidades de Liderança do Diretor Jurídico 3. Visão Estratégica do Diretor Jurídico 4. Comunicação Eficaz do Diretor Jurídico 5. Tomada de Decisão do Diretor Jurídico 6. Ética e Integridade do Diretor Jurídico 7. Adaptabilidade do Diretor Jurídico 8. Habilidades Interpessoais do Diretor Jurídico 9. Gestão de Conflitos 10. Inovação e Proatividade 1. Conhecimento Jurídico Sólido Um bom Diretor Jurídico deve obrigatoriamente ser generalista, porém, com especialidade nas regulamentações ou situações de disputas e litígios que constituem o calcanhar-de-aquiles da empresa. Por exemplo, se for Diretor Jurídico de uma seguradora tem que conhecer a legislação securitária e previdenciária e conhecer pessoas na Superintendência de Seguros Privados (Susep). Da mesma forma, se for Diretor Jurídico de uma indústria com muita rotatividade e ações trabalhistas – como o setor da construção civil, por exemplo -, deve conhecer a CLT e as condições e flutuações do mercado imobiliário. Enfim, um bom Diretor Jurídico deve ter um profundo entendimento das leis, regulamentos e práticas jurídicas relevantes para o setor em que a empresa atua. No contexto jurídico brasileiro de alta litigiosidade, o Diretor Jurídico deve compreender fatores de prevenção e sucesso em disputas e litígios como a produção de Relatórios de Devida Diligência de Integridade, Relatórios de Inteligência Financeira, Relatórios de Contabilidade Forense & Avaliação de empresas para a contratação de pessoas e fornecedores, antes de fusões e aquisições e em recuperação de ativos. 2. Habilidades de Liderança do Diretor Jurídico O Diretor Jurídico deve ser um líder nato, quer porque vai liderar muitas pessoas, quer porque vai liderar Advogados, profissionais com ego gigantesco. Um bom Diretor Jurídico deve ter a capacidade de liderar e inspirar a equipe jurídica, promovendo um ambiente colaborativo e produtivo. Ele deve servir de exemplo a um time de Advogados especialistas campeões. Dicas importantes na contratação de serviços forenses:a) Solicite um modelo de Relatório de Inteligência Financeira para uso forense (em juízo). b) Certifique-se que os serviços de inteligência financeira e investigação patrimonial no Brasil e no exterior sejam executados com métodos legais de acesso a dados, informações e provas baseado 100% em Inteligência de fontes abertas (OSINT) e dados de domínio público, sem violação da intimidade ou “quebra” de sigilo bancário, fiscal, ou telefônico, evitando anulação de provas e responsabilidade civil ou criminal. c) Prefira empresa com um time de Analistas altamente especializados e parceria com Advogados especialistas em busca de provas e recuperação de ativos que garagem a legalidade do processo investigativo e proteção da cadeia de custódia. 3. Visão Estratégica do Diretor Jurídico Aqui é que o calo aperta. Se conhecimento técnico jurídico e capacidade de liderança são o “feijão com arroz” para quem deseja comandar um Departamento Jurídico, ter visão estratégica é o que o CEO e Members of Board esperam de um Diretor Jurídico. Não se engane, você, Diretor Jurídico, não é obrigado a ser um Alexandre, O Grande (Império Greco-Macedônio) nem tampouco um Otávio Augusto (Império Romano), mas, deve ter ideias para a prevenção de perdas e aumento dos lucros. CEO e Conselho de Administração têm a expectativa razoável de que o Diretor Jurídico tenha a habilidade de alinhar a estratégia jurídica com os objetivos gerais da companhia, contribuindo para o crescimento e a mitigação de riscos. Artigos sugeridos O que é Due Diligence de Integridade? A Pedra-chave para Navegar sem Riscos Compliance, Due Diligence e Gestão do Jurídico na Perspectiva de Clausewitz 4. Comunicação Eficaz do Diretor Jurídico Capacidade de comunicar questões jurídicas complexas de forma clara e acessível, tanto para a equipe interna quanto para stakeholders externos. 5. Tomada de Decisão do Diretor Jurídico Habilidade para tomar decisões informadas, considerando os riscos legais e as implicações para a empresa. 6. Ética e Integridade do Diretor Jurídico Em tempos de maior Governança, Gestão de Risco e Compliance, o Diretor Jurídico deve ter comprometimento com altos padrões éticos e de conformidade, atuando como um modelo para a organização. Não adianta ser honesto só no papel, preparar um bom Código de Ética e, no primeiro vacilo de um colega, não cortar na própria carne. 7. Adaptabilidade do Diretor Jurídico Capacidade de se adaptar a mudanças rápidas nas leis e regulamentações, bem como nas condições de mercado. E se adaptar a cultura da organização, afinal, nada dura para sempre. 8. Habilidades Interpessoais do Diretor Jurídico Habilidade para construir relacionamentos e colaborar com diferentes departamentos, compreendendo suas necessidades e preocupações. 9. Gestão de Conflitos Capacidade de resolver disputas de maneira eficaz, minimizando impactos negativos para a empresa. 10. Inovação e Proatividade Idem o item 3. Visão Estratégica. O CEO e Conselheiros de Administração esperam que o Diretor Jurídico tenha
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