“Vítimas de fraude no mercado financeiro são investidores inexperientes atraídos por trambiqueiros que sabem explorar o gatilho mental da ganância”

Marcelo C. de Montalvão

 

 

 

Nesse artigo vamos falar de alguns dos golpes mais comuns no mercado financeiro do Brasil e porque trambiqueiros atraem vítimas e conseguem fazer fortunas com o Esquema Ponzi (imagem destacada), também conhecido como pirâmide financeira ou falso “marketing multinível”.

 

E ensinar como evitar fraudes online, como evitar fraudes no cartão de crédito, dar dicas para evitar fraudes em boletos, e como fazer uma denúncia no Ministério Público Federal (MPF), na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e na Agência Nacional de Telecomunicações (ANATEL).

 

Um alerta a Traders e investidores que sabem fazer dinheiro com seu trabalho e empreendedorismo, mas, confiam em promessas que jamais serão cumpridas.

 

 

Os principais esquemas fraudulentos praticados contra Traders, investidores e o mercado financeiro são os crimes descritos na lei como

 

Estelionato
Fraudes e abusos na fundação ou administração de sociedade por ações
Crime contra a economia popular
Crimes contra o sistema financeiro nacional

Os esquemas fraudulentos mais comuns, os golpes no mercado financeiros que têm “pegado” muitos Traders e investidores desavisados são:

 

1- Esquema Ponzi ou Pirâmide Financeira ou Falso Marketing Multinível

2- Esquema Boiler Room ou Falsa Corretora de Valores Mobiliários

3- Esquema Chupa-cabra ou Clonagem de Cartão de Crédito

4- Corretoras de Bitcoin Fraudulentas

5- Mercado de Câmbio ou Mercado Forex (Foreign Exchange) Simulados

6- Empreendimentos Imobiliários Falsos ou Fundos de Investimento Imobiliário Irregulares

 

Você também vai aprender aqui

 

Como evitar fraudes online

Como evitar fraudes no cartão de crédito

Dicas para evitar fraudes em boletos

Alerta a Investidores – Lista negra de falsos bancos e corretoras (por país)

Como fazer uma denúncia no Ministério Público Federal (MPF)

Como fazer uma denúncia na Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

Como fazer uma denúncia na Agência Nacional de Telecomunicações (ANATEL)

Além da prisão dos fraudadores, como Autoridades policiais, fiscais e regulatórias podem ajudar o mercado?

 

Fique conosco e saiba como evitar cair em um desses golpes e o que você pode fazer para denunciá-los.

 

 

1- Esquema Ponzi ou Pirâmide Financeira ou Falso Marketing Multinível

 

“Eu disse apenas o suficiente para aguçar a ganância e a curiosidade das pessoas”

Charles Ponzi

 

Esquema Ponzi ou Pirâmide Financeira é também conhecido pelas autoridades do mercado financeiro como falso Marketing Multinível, ou ainda, falso Marketing de Rede.

 

São chamadas “pirâmides financeiras” pela sua estrutura piramidal em que os novos integrantes do sistema de pagamentos é uma maioria que sustenta os integrantes mais antigos.

 

Quando cessam as contribuições, a pirâmide desmorona.

 

Falso marketing multinível (MMN) ou de rede porque, sem um produto, serviço ou instrumento financeiro que justifique as contribuições e sua rentabilidade, então o produto é o próprio participante.

 

Sistema parecido com o do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) e seu “pacto intergeracional“. Mas, isso é assunto para outro artigo.

 

O Esquema é chamado “Ponzi” porque o primeiro caso oficial, relatado pelas autoridades financeiras dos Estados Unidos da América, teve como fundador Charles Ponzi e sua empresa “Securities Exchange Company” (!), na cidade de Boston (MA), em 1920.

 

Charles Ponzi pagava fantásticos rendimentos aos seus investidores com o dinheiro de novos investidores, em uma pirâmide financeira.

 

Ponzi era charmoso e prometia aquilo que todos queriam ouvir.

 

Ele fundamentava o sucesso dos investimentos em cupons de resposta postal internacional, que nada mais eram que Certificados, que poderiam ser trocados nos Correios por selos, usados para envio de cartas com retorno em resposta do destinatário de outro país.

 

Com o Mercado de Câmbio volátil após a 1ª Guerra Mundial, Charles Ponzi alertava seus clientes que “poderiam ser realizados enormes lucros quando Certificados comprados com liras italianas fossem resgatados nos EUA”.

 

A promessa era de lucro de “100% em 3 meses”.

 

Como muitos dos clientes eram ítalo-italianos e no início Ponzi pagava altas remunerações, as expressões “liras italianas” e “enormes lucros” soavam como música nos ouvidos das vítimas.

 

Quando o jornal Boston Post revelou em excelente trabalho de jornalismo investigativo que Charles Ponzi havia sido condenado pela Justiça por falsificar cheques (“Prenda-me se for capaz”?).

 

E que os Correios não confirmaram a aquisição de tantos Certificados, os cupons de resposta postal internacional, o fluxo de novos investimentos foi abruptamente interrompido.

 

A pirâmide financeira criada por Ponzi desmoronou.

 

Charles Ponzi teria aplicado um golpe de ao menos US$ 10 milhões, o equivalente a US$ 100 milhões nos dias atuais.

 

Ponzi não foi o primeiro nem o último estelionatário a aplicar um antigo golpe conhecido nos EUA como “tirar de Pedro para pagar Paulo”, mas, o tamanho do rombo deu a essa fraude um novo nome.

 

Segundo o biógrafo Mitchell Zuckoff, o Esquema Ponzi foi “o primeiro estrondo da década de 1920”, marcada pela mania de lucro fácil e apostas no mercado de ações que desembocariam no “crash” da Bolsa de Nova Iorque em 1929.

 

Ponzi foi preso em 1934 e deportado para a Itália. Em 1941, desembarcou no Brasil, como funcionário da antiga companhia de aviação italiana Ala Littoria S/A.

 

Não durou muito tempo na empresa e foi viver bairro do Engenho Novo, subúrbio do Rio de Janeiro. Nunca mais deu certo nos negócios.

 

Morreu doente e cego e longe de sua esposa Rose que havia ficada nos Estados Unidos e com quem ainda trocava cartas escritas por um vizinho chamado Antônio.

 

Foi Antônio que avisou Rose que seu marido havia morrido de infarto no Hospital São Francisco dia 18 de janeiro de 1949.

 

O crime compensa? Charles Ponzi morreu pobre, doente e cego no Brasil aos 66 anos de idade.

Fonte: “Ponzi’s Scheme: True Story of a Financial Legend” de Mitchell Zuckoff.

 

 

“Comecei meu negócio com literalmente US$ 500. Em 1987, eu era um cara rico”.

Bernard Madoff

 

Quase 100 anos depois, quem rivalizou com a mesma fama do mago das finanças de Boston foi Bernard Madoff, presidente da Madoff Investment Securities LLC e um dos fundadores da Bolsa de Valores NASDAQ, com ênfase em empresas de tecnologia.

 

Em 2008, “Bernie” Madoff praticou um Esquema Ponzi que teria causado um rombo de mais de US$ 65 BILHÕES, prejudicando clientes de várias instituições financeiras como Fairfield Greenwich Advisors, Tremont Capital Management, Banco Santander, Bank Medici, Ascot Partners, Access International Advisors, Fortis, Union Bancaire Privée, HSBC e muitos outros.

 

O Esquema Ponzi de Bernard Madoff foi considerado a maior a principal fraude no mercado financeiro de todos os tempos, segundo o The Wall Street Journal.

 

O crime não compensa: Bernard Madoff, morto de causas naturais em 14 de abril de 2021 enquanto cumpria pena de 150 anos em uma prisão federal de Butner, Carolina do Norte (EUA).

 

Alguns participantes do Esquema Ponzi sabem que integram uma pirâmide financeira e não estão nem aí, desde que “saiam antes da pirâmide desmoronar”.

 

O problema é que cada participante atrai novos, sejam amigos ou parentes sejam “clientes”, mediante todo tipo de conversa e força de vendas, seja pela Internet seja por telefone ou venda direta porta-a-porta ou “eventos”.

 

Outro problema do Esquema Ponzi é que ninguém sabe exatamente quando a pirâmide financeira vai desmoronar, nem mesmo seus controladores, pois depende do fim dos investimentos dos novos participantes, geralmente ativada por uma denúncia, ou da ganância e disposição dos controladores em fugir com o dinheiro de todos.

 

A maior pirâmide financeira registrada no Brasil foi a do Caso InDeal, que teria lesado aproximadamente R$ 1 BILHÃO sob pretexto de investimento em Bitcoin.

 

Na Operação Fractais (2021), um desdobramento e 3ª etapa da Operação Egypto (2019), a polícia federal investigou supostos “laranjas” que teriam praticado lavagem de dinheiro e sequestrou 170 imóveis avaliados em aproximadamente R$ 80 milhões (Fonte: Agência Brasil).

 

Ganância, o “Gatilho Mental” do Fraudador

 

A característica mais marcante dos “piramideiros” é a oferta de vantagens excessivas, quase milagrosas. São promessas de “riquezas”, “lucro fácil e rápido”, rendimentos de “20% ao mês ou mais” e gordas comissões pela simples indicação de novos participantes (!?).

 

Algumas premiações incluem viagens e iPhones.

 

São promessas que escapam do princípio da razoabilidade, ou seja, são muito boas para serem verdade. E adivinhem a característica mais marcante das vítimas desse tipo de fraude?

 

Acertou quem pensou na “ganância”.

 

As vítimas geralmente sabem dos riscos e até aceitam se arriscar, na esperança de receber o prêmio.

 

É quase um jogo, uma jogatina disfarçada de “investimento”.

 

As vítimas das pirâmides financeiras atuais e falsos Brokers são como “apostadores” em um cassino, felizes quando ganham e revoltados quando não ganham.

 

E só prestam queixa depois que perdem…

 

As promessas mirabolantes são reforçadas pela opinião de um familiar ou amigo da vítima que ou já caiu no golpe e ainda não sabe ou é mais um trambiqueiro de consciência tranquila porque “tá tudo mundo fazendo”.

 

E porque esse familiar ou amigo também foi vítima de sua própria ganância e precisa atrair novos integrantes para o esquema de pirâmide para receber a sua remuneração.

 

E aí entra também o efeito manada.

 

Vendo que “todos estão lucrando”, outras pessoas também querem “lucrar”.

 

Voluntária ou involuntariamente, ou seja, dolosa ou culposamente, uma vítima/participante do esquema fraudulento seguirá um “script” de venda direta para ofertar no mercado um produto ou serviço ou instrumento financeiro que não existe, um pretexto inventado pelos organizadores do “evento”, os verdadeiros autores ou co-autores dos crimes financeiros.

 

Nesses casos de ganância e ambição no mercado financeiro, a linha que separa o trambiqueiro do ganancioso ingênuo é muito tênue.

 

Ninguém é 100% honesto em um esquema de pirâmide financeira ou falso marketing multinível.

 

E não existe juiz, advogado, promotor, psicólogo ou psiquiatra que possam afirmar, com certeza, quem é vítima e quem é bandido.

 

Na verdade, todas as vítimas contribuíram para o sucesso do esquema e só se queixaram após o desmoronamento do esquema ou o fim dos “lucros” astronômicos.

 

Assim como em uma franquia, em que o franqueador encontra franqueados que trabalharão para o negócio sem exigir direitos trabalhistas e ainda pagarão por isso – em troca de parte dos lucros, claro -, o fundador da pirâmide financeira fará das vítimas revendedores leais de suas promessas mirabolantes justamente porque, no início, acreditaram nas promessas ou até mesmo receberam algum adiantamento.

 

Como disse, ninguém em uma pirâmide é 100% inocente.

 

 

Organograma e sistema de uma pirâmide financeira clássica.

 

 

Fácil e eficaz. Um método de acesso a mais de 20 sistemas de busca de bens, de forma sistemática, um-a-um, até solucionar sua Execução. Acesse o Método da Inteligência & Força Bruta (I&F) – Dezenas de Modelos Especiais de Petições de Busca de Bens clicando AQUI

 

 

Como Detectar uma Pirâmide Financeira

 

Um dos alertas que a Montax Inteligência faz aos clientes é “atenção para retornos muito acima daqueles praticados pelo mercado”.

 

Não importa o fundamento ou “ativo” objeto do “investimento”, se Certificados dos Correios, cupons de resposta postal internacional, ouro, boi, avestruz, selos, leite, quotas de imóveis, Bitcoin, câmbio, opções binárias: Se a promessa é de retorno financeiro (lucro) de mais de 20% (vinte por cento) ao ano, desconfie!

 

O Esquema Ponzi é de longe o principal esquema fraudulento do mundo de todos os tempos porque se disfarça de todo tipo de pessoa, organização, ativo financeiro ou modalidade de investimento.

 

 

2- Esquema Boiler Room ou Falsa Corretora de Valores Mobiliários

 

Boiler room” é uma expressão sem tradução no Brasil.

 

Pode ser traduzido literalmente como “sala da caldeira”, provavelmente em alusão ao local onde os clientes “frios” são “esquentados”, ou seja, onde potenciais clientes (“leads”) são convertidos clientes efetivos, compradores.

 

A expressão também pode ser traduzida como “inferninho”, em alusão ao local de trabalho. Salas com muitas, muitas pessoas trabalhando de forma frenética.

 

Boiler rooms são call centers onde Corretores de ações poliglotas e picaretas telefonam para Traders inexperientes e investidores incautos vendendo ações e outros ativos que não existem.

 

Como eles conseguem fazer isso?

 

De novo, com o gatilho mental da ganância além de outras técnicas de persuasão como o desafio (“está com medo?”), escassez, urgência e o efeito manada (“vai perder essa oportunidade?”).

 

É um esquema de fraude de investimento que depende de técnicas de engenharia social, do logro e engano para manipular investidores.

 

Atualmente, basta um site de visual moderno para atrair as vítimas.

 

Segundo a Europol, uma investigação revelou que uma organização criminosa havia lucrado aproximadamente 3 bilhões de euros com esse esquema.

 

As vítimas são atraídas por sites bonitos e ofertas de “crédito para uso da plataforma e investimentos” apoiados por anúncios no Google, Facebook e Instagram.

 

Segundo a União Europeia, “os fraudadores ligam para suas vítimas e as pressionam a investir em ações inexistentes ou de valor muito baixo. Os criminosos costumam usar documentos e certificados falsos para apresentar sua empresa e ações como legítimas“.

 

Geralmente vendem ativos financeiros que não existem e somem com sua grana, mas, às vezes vendem ativos por preços muito superior aos praticados no mercado.

 

Ou simplesmente vendem ativos financeiros ruins ou muito arriscados como se fosse uma “pechincha” ou “oportunidade imperdível” para investidores não qualificados ou pouco sofisticados. Perda certa.

 

São lobos ao telefone tentando arrancar dinheiro de qualquer um que se cadastrou em seu site na Internet, revelando ter potencial para ser um “investidor”.

 

A boiler room e seus Analistas (“Brokers”) podem funcionar de qualquer lugar do mundo, e sua empresa e contas bancárias costumam ser offshores em Paraísos Fiscais e seu Domínio de Internet em provedor de país secreto.

 

Paraíso Fiscal é um conceito geralmente atribuído a nações, estados ou cidades que ou dispensam explicações acerca da origem do dinheiro ou não exigem taxas ou exigem taxas próximas de “0%”, ou ainda, que preservam os dados dos sócios e mantém sigilo acerca dos beneficiários das sociedades, sendo os mais conhecidos “Paraísos Fiscais” do mundo Antigua e Barbuda, Aruba, Bahamas, Barbados, Belize, Bermuda, Anguilla Britânica, Ilhas Virgens Britânicas, Brunei, Ilhas Cayman, Ilhas Cook Chinesas, Costa Rica, Chipre, Dubai, Ghana, Gibraltar, Grenada, Guernsey, Hong Kong, Irlanda, Ilha de Man, Jersey, Labuan, Líbano, Libéria, Liechtenstein, Luxemburgo, Malaysia, Malta, Ilhas Marshall, Ilhas Mauricius, Holanda, Antilhas Holandesas, Nevada (EUA), Nova Zelândia, Niue, Panamá, Ras Al Khaimah, São Cristóvão e Nevis, São Vicente e Granadinas, Samoa, Seychelles, Cingapura, Santa Lúcia, Estado de Delaware (EUA), Thailândia, Ilhas Turcas e Caicos, Ilhas Virgens Americanas (EUA), Emirados Árabes Unidos (EAU), Reino Unido, Estados Unidos da América, Uruguai, Vanuatu, Ilha da Madeira (Portugal) e Wyoming (EUA).

 

Muitas corretoras falsas anunciam sua origem em países de forte regulamentação financeira, mas, em realidade têm sede fiscal em um desses Paraísos Fiscais.

 

E seus “Analistas de investimentos” enviam mensagens via WhatsApp ou Telegram ou ligam de telefones VoIP de difícil identificação, tudo para não serem rastreados.

 

Eles convencem as vítimas a investir “no exterior”, mas, pedem para realizar depósitos em empresas de meios de pagamento eletrônico do Brasil (?!), geralmente usadas para a lavagem de dinheiro. Os R$ (reais) arrecadados são convertidos em Bitcoin e outros criptoativos, e depois depositados nas carteiras virtuais (“Wallets”) dos líderes da organização criminosa.

 

Os Analistas nacionais ficam com uma parte, é claro.

 

É só pedir para conversar por WhatsApp ou Skype por transmissão de imagens para ver o rosto do “Analista de investimentos” que ele desaparece.

 

Nesse tipo de esquema são praticados muitos, muitos crimes, desde falsidade ideológica passando por estelionato, crime contra a economia popular, crimes contra o sistema financeiro nacional e organização criminosa (outrora chamado de quadrilha ou bando).

 

A “cereja do bolo” são os crimes de sonegação fiscal e crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores, presentes em praticamente todos os crimes financeiros, quer porque o fraudador não declara nem recolhe impostos dessa atividade econômica, quer porque utiliza de contas bancárias de interpostas pessoas (“laranjas”) para escapar das agências de Inteligência Financeira.

 

Clique na imagem e assista ao trailer do filme Boiler Room (2000), menos famoso que o concorrente “O Lobo de Wall Street”.

 

Saiba mais sobre pirâmides financeiras atuais, boiler rooms e lavagem de dinheiro nos artigos

Muito Além de “O Lobo de Wall Street”: Pirâmides Financeiras Atuais São Globais e Oferecem Bitcoin, Mercado Forex e Opções Binárias

História da Guerra à Lavagem de Dinheiro no Brasil – E o Grande Reformador das Políticas de Estado Nesse Sentido, o Ministro da Justiça Márcio Thomaz Bastos.

 

 

3- Esquema Chupa-cabra ou Clonagem de Cartão de Crédito

 

O chupa-cabra é aquele ser sobrenatural da lenda rural a quem algumas comunidades da América Latina atribuem a culpa pela morte de cabras, galinhas e outros animais.

 

Fazendeiros perdiam parte da criação animal, que estranhamente não era mordida, mas, tinha seu sangue “chupado”.

 

Sangue é vida, e o “esquema chupa-cabra” nada mais é o roubo de dados e informações de cartões de crédito de terceiros para serem usados em compras fraudulentas.

 

Ele chupa os dados de seu cartão e “esvazia” seu crédito.

 

Antigamente, os fraudadores instalavam pequenos dispositivos magnéticos próximo dos caixas eletrônicos de bancos para extrair dados dos cartões das vítimas (“skimming”).

 

Ou simplesmente um comerciante desonesto fotografava a frente e o verso do seu cartão em um momento de descuido, acessando nome, número, validade e código de segurança (que somente no American Express não fica no verso), para realizar compras online.

 

Atualmente, Hackers criam sites de vendas online falsos com ofertas tentadoras – de novo, a ganância – apenas para coletar os dados dos cartões de crédito das vítimas!

 

DICA DE SEGURANÇA

Como Evitar Fraudes no Cartão de Crédito

 

Simplesmente anote, decore e apague o “Código de Segurança” dos seus cartões de crédito.

 

O código de segurança são aqueles 3 números que constam do verso – só no Amex consta na frente do cartão -, e sem os quais você não faz compras pela Internet.

 

É por meio dessas compras que agem a maioria das quadrilhas, ou pessoalmente quando você entrega um cartão de crédito em bares e boates frequentadas por muitos turistas.

 

É um jeito simples de como evitar fraudes no cartão de crédito.

 

A boa notícia é que algumas operadoras de cartões de crédito como MASTERCARD e VISA devolvem o dinheiro roubado se a vítima da fraude solicitar um Chargeback (estorno).

 

Para isso, o titular do cartão deve documentar todas as etapas de uma transação fraudulenta – até mesmo compras que ele próprio fez em sites piratas -, e realizar um Chargeback junto ao banco emissor do cartão-de-crédito, que entrará em contato com a administradora do cartão de crédito (bandeira) para o cancelamento do negócio e a devolução do dinheiro.

 

Mais detalhes sobre Chargeback nos documentos Chargeback Guide – Mastercard e Dispute Resolution Visa.

 

Segurança da informação (Cybersecurity): O roubo de dados e informações para a fraude mediante a clonagem cartões de crédito é chamado nos Estados Unidos e Europa de skimming

 

 

4- Corretoras de Bitcoin Fraudulentas

 

Os fraudadores agem do mesmo modo que em uma Boiler Room, atraindo-o com sites bonitos, vendendo aquilo que não possuem por telefones VoIP e prontos para “sumir” depois de tirar todo seu dinheiro.

 

Com a diferença que o ativo financeiro “Bitcoin” está na moda e a procura por ele é tão grande que os fraudadores nem precisam te telefonar: Um site bonito captura seus dados e envia um meio de pagamento eletrônico e a vítima pensa estar investindo em Bitcoin.

 

A Corretora de Bitcoin pode ser considerada fraudulenta apenas porque tem cláusulas contratuais abusivas e cobra taxas de serviços extorsivas.

 

Porém, os fraudadores podem simplesmente clonar um site de uma Corretora de Bitcoin séria (“phishing”) para capturar seus dados de cartão de crédito (“skimming”) ou receber pagamentos indevidos.

 

São sites falsos de Corretoras honestas que atraem suas vítimas com ofertas de “Bitcoin grátis”!…

 

A ganância não para de prejudicar investidores iniciantes…

 

 

5- Mercado de Câmbio ou Mercado Forex (Foreign Exchange) Simulados

 

Algumas plataformas de negociação do Mercado de Câmbio ou Mercado Forex (Foreign Exchange), ou de Opções Binárias e Outros Derivativos são falsas!

 

Esses instrumentos financeiros existem, são sofisticados e arriscados, mas, são irregulares no Brasil.

 

E são criminosos quando oferecem softwares ou plataformas de negociação falsas desses contratos.

 

Esses softwares piratas não realizam negócios senão uma simulação do negócio, de modo que seu dinheiro está em realidade em uma conta bancária do fraudador.

 

A vítima pensa que opera, mas, não opera nada e o resultado da simulação é primeiramente te dar lucro para convencê-lo a realizar mais depósitos e, depois, você “perde tudo”.

 

É como um home broker, uma plataforma de negociação de ações de companhias da Bolsa de Valores, só que exclusiva para o Mercado Forex não autorizasdo no Brasil pela CVM, e ainda por cima falsas.

 

Mercado de Câmbio ou Mercado Forex (Foreign Exchange) são contratos de negócios que têm como objeto a variação cambial entre duas moedas, logo, configuram investimentos sofisticados de renda variável e podem resultar tanto em ganhos como em perdas.

 

Eles são irregulares no Brasil.

 

Esses instrumentos financeiros têm características de derivativos e são ofertados ao público geralmente por meio da Internet.

 

É proibida a oferta de derivativos no Brasil por instituição financeira (IF) estrangeira não regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) ou por intermédio de empresa nacional não cadastrada na CVM.

 

É crime de estelionato ou crime contra a economia popular, ou ainda, crimes contra o sistema financeiro nacional.

 

A oferta irregular por falso Analista de Valores Mobiliários ou Consultor de Valores Mobiliários ou Prestador de Serviço de Administração de Carteiras também pode configurar a contravenção penal de exercício ilegal da profissão (artigo 47 da Lei de Contravenções Penais).

 

A simples oferta desses instrumentos financeiros para Traders e investidores inexperientes é uma fraude.

 

Porque as perdas são quase certas e apesar disso os donos das plataformas (softwares) de negociação não estão preocupados com isso.

 

Eles lucram com cada negociação.

 

Comprou ações de R$ 1 milhão pelo preço de R$ 3 milhões?

 

Não tem problema, o Corretor da bolsa vai ganhar sua comissão.

 

Vendeu o mesmo lote de ações que comprou pelo preço de R$ 1 milhão e ficou no prejuízo?

 

Sem problemas para o Corretor da bolsa, que ganhará mais uma vez a comissão.

 

Mesmo se a comissão de corretagem for menor, ele ganha com o volume de negociações.

 

Entendeu agora porque todas as Corretores querem ver você virar um “Trader profissional” ou investidor “desbancarizado”?

 

Continuem operando, com ou sem lucro….

 

Brokers, Corretoras e firmas de investimento agradecem…

 

 

6- Empreendimentos Imobiliários Falsos ou Fundos de Investimento Imobiliário Irregulares

 

Esse é outro golpe que atrai investidores inexperientes motivados pela ganância.

 

A diferença é que o golpe do falso empreendimento imobiliário ou investimento em fundos de investimento imobiliário irregulares é que o ativo financeiro usado para atrair a vítima é um ativo fixo imobiliário, um imóvel ou fração de imóvel.

 

Considerado o investimento mais conservador e ativo financeiro predileto dos brasileiros, o imóvel atrai pela sensação de segurança e solidez do negócio.

 

Acrescente liquidez ao investimento em imóveis, tradicionalmente um ativo sem liquidez, e voilá!

 

Parece um investimento dos sonhos.

 

Os trambiqueiros prometem isso mediante plantas de projetos imobiliários e instrumentos jurídicos e financeiros cercados de segredos, como se o investidor fosse fazer parte de seleto “clube” de investidores.

 

São espécies de fundos de investimento imobiliário, só que sem CNPJ próprio de fundo de investimento, muito menos registrados na Bolsa de Valores ou Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

 

O fraudador cobra uma taxa a título de investimento em quotas de uma “Unidade do empreendimento”.

 

Dependendo da estrutura societária da construtora ou incorporadora, é um crime de estelionato ou fraudes e abusos na fundação ou administração de sociedade por ações ou crime contra a economia popular, ou ainda, crimes contra o sistema financeiro nacional porque o fraudador realiza uma oferta pública de investimento em contratos coletivos de compra-e-venda de imóveis.

 

No papel, são chamados geralmente de “Quotas de Participação em Empreendimento Imobiliário” ou “Quotas de Sociedade em Conta de Participação (SCP)”, espécie de empresa de fato que está prevista em lei e a própria lei isenta os sócios de registrar a empresa em um cartório de Notas ou Junta Comercial.

 

A intenção do legislador era boa, mas, tem gente maliciosa que se aproveita para fazer “contratos de gaveta” que dificultam o resgate dos valores investidos e dos quais candidatos a investidores ou sócios participantes não podem consultar cartórios de Notas ou Juntas Comerciais para saber mais sobre a natureza e o histórico do empreendimento.

 

Empreendimentos imobiliários fajutos são ofertados geralmente por empresas construtoras ou incorporadoras falsas, que só existem no papel e em site bonito na Internet.

 

Algumas têm escritórios elegantes em bairros nobres, porém, são “construtoras” que nunca construíram nada. Tudo é lindo e maravilhoso em suas propostas, maquetes, croquis e imagens ilustradas e dinâmicas em seus sites, porém, nada disso nunca saiu e nunca “sairá do papel”.

 

Muitos investidores ignoram que esse negócio integra o mercado financeiro.

 

O ofertante e suas empresas/CNPJ geralmente escapam da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) por falta de denúncias. Mas, respondem várias ações judiciais cíveis de cobrança e indenização.

 

Um modo simples de evitar cair nesse tipo de golpe é solicitando o

 

a) portefólio de empreendimentos imobiliários de construção ou incorporação da companhia efetivamente erguidos e

b) cópia da Certidão de Matrícula do imóvel onde será construído o empreendimento imobiliário.

 

Desconfie se faltar um ou outro ou se o portefólio apresentado for o de outra companhia ou se o nome do empreendedor imobiliário não constar da Matrícula do imóvel.

 

 

Como evitar fraudes online

 

Para evitar cair nos golpes de Piramideiros, Brokers picaretas e falsos sites de Corretoras de Bitcoin, recomendamos uma breve pesquisa acerca da reputação da marca e do Domínio de Internet, instrumento de conexão entre a organização criminosa e as vítimas.

 

Sim, se a marca for famosa e gozar de boa reputação é importante saber se não se trata de um site pirata, falso, o que podemos descobrir pelo Domínio de Internet.

 

Desconfie sempre de Domínios de Internet .com (sem o .br).

 

O primeiro local de consulta deve ser o Google.

 

Coloque o nome da empresa suspeita “entre aspas” no famoso buscador + a palavra “fraude” ou “golpe”, ou ainda, “scam” (golpe em Inglês).

 

Use também a expressão “CNPJ” para tentar descobrir se a empresa tem registro na Receita Federal do Brasil (RFB).

 

A maioria das Boiler Room só tem um site na Internet e não têm registro no Brasil.

 

Depois, com o nome ou CNPJ consulte o Cadastro Geral da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

 

Se a Corretora de investimentos não constar do Cadastro Geral da CVM, atenção! Ela não tem autorização para negociar ativos financeiros.

 

Por fim, e o mais importante, consulte empresas de proteção do consumidor e de clientes do mercado de ações, tanto do Brasil quanto do exterior como a ReclameAQUI, Forex Peace Army e Trustpilot.

 

Ou a empresa de revisão de exchanges, BitTrust, se for o caso de negócios com criptoativos.

 

Mas a falta de antecedentes não quer dizer muita coisa se o site é novo, criado recentemente.

 

Portanto, fique alerta para empresas novatas ou que não têm company page no LinkedIn ou Glassdoor.

 

Se o Domínio de Internet for .com.br, ou seja, registrado no Brasil, é fácil descobrir seu proprietário no Whois do Registro.BR.

 

Abaixo, realizamos um tutorial de como identificar o proprietário de um site para consultar o nome dele n Google e nos Tribunais de Justiça.

 

Nesse vídeo ensinamos como consultar um Domínio de Internet para a prevenção de fraudes online ou mesmo identificar o proprietário do Domínio de Internet, para comsulta de antecedentes e penhora desse ativo financeiro para a solução de dívidas.

 

 

Dicas para evitar fraudes em boletos

 

Basta consultar o Domínio de Internet do remetente do e-mail com o boleto suspeito.

 

Consulte também o banco e agência destinatária dos valores a serem pagos, mediante uma simulação de pagamento na Internet ou caixa eletrônico.

 

Eu disse “simulação”: Não pague nada antes de ter certeza.

 

Alerta a Investidores – Lista negra de falsos bancos e corretoras (por país)

 

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) do Brasil publica vários alertas avulsos sobre cada pessoa ou corretora envolvida em escândalos de fraude, mas, não tem uma lista negra de falsos bancos e corretoras de valores e ativos virtuais, porém, permite ao investidor consultar os dados cadastrais dos participantes do mercado de valores mobiliários e verificar registro deles na CVM.

 

Algumas autoridades financeiras de alguns países publicam uma “lista negra”, conforme se seguem:

 

Lista negra da Financial Market Supervisory Authority (FINMA) da Suíça.

Lista negra da US Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA.

Lista negra da Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido.

Lista negra da Financial Markets Authority (FMA) da Nova Zelândia.

Lista negra da Financial Services Authority (FSA) de Malta.

Lista negra da Commissione Nazionale Società Borsa (CONSOB) da Itália.

 

ATENÇÃO: Essas listagens não são excludentes, ou seja, o fato de sua corretora não estar em uma dessas listas não significa que ela não seja desonesta. E desconfie sempre das corretoras cuja sede fiscal (geralmente descrita na parte final do site) seja um Paraíso Fiscal de baixa ou nenhuma regulamentação ou de órgão regulador sem uma lista negra ou banco de dados para consulta pública pelos investidores.

 

Como fazer uma denúncia no Ministério Público Federal (MPF)

 

Se você não pesquisou antes e acabou sendo vítima de fraude no mercado financeiro, recomendamos tomar providências junto ao Ministério Público Federal e outras agências de Estado.

 

Empresas de Inteligência & Investigações como a Montax Inteligência, para a identificação dos fraudadores, coleta de provas e reunião de vítimas para ações em conjunto, e Escritórios de Advocacia Especializados em Direito Penal Econômico como o Fernando Martins Advogados que pode ajudá-lo com os conceitos legais e a desenvolver as ações de recuperação de ativos financeiros que se seguem:

 

a) Documente todo o passo-a-passo da fraude, especialmente com provas do pagamento ou entrega do dinheiro como comprovantes de depósito e transferência bancária;

 

b) Realize pesquisa, por conta própria ou com ajuda de especialistas em investigação de crimes financeiros, para a coleta de provas e para listar a maior quantidade de vítimas possível, com nome completo e CPF ou registros de reclamações no ReclameAQUI;

 

c) Protocole uma Representação inicial (denúncia) na página de serviços online do Ministério Público Federal (MPF) de estelionato e/ou crime contra a economia popular e/ou crimes contra o sistema financeiro nacional e/ou organização criminosa e/ou sonegação fiscal e “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores.

 

ATENÇÃO: O Ministério Público Federal não pode atuar como seu Advogado e defender interesses particulares senão defender direitos coletivos e interesses difusos, logo, se você não demonstrar que o prejuízo foi generalizado, de toda a sociedade ou grupo de investidores, sua Denúncia não será aceita.

 

 

Como fazer uma denúncia na Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

 

A vítima deve seguir o mesmo passo-a-passo da Representação inicial (denúncia) do MPF, porém, pedir a abertura de um Processo Administrativo Sancionador na página de Consultas, Reclamações e Denúncias da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

 

 

Como fazer uma denúncia na Agência Nacional de Telecomunicações (ANATEL)

 

Isso mesmo, na Anatel! Muitas boiler room e pirâmides financeiras atuais são empresas e negócios sem registro na Receita Federal do Brasil (RFB) e usam um site ou página no Facebook.

 

São empresas online offshore de crimes cibernéticos, crimes online, logo, crimes telemáticos que podem e devem ser investigados pela agência de Estado responsável pela concessão de licenças de telecomunicações.

 

Se dependem da Internet, os criminosos cibernéticos precisam de um Provedor de Internet e linhas de telefone VoIP, telefones de Internet.

 

Se o Provedor de Internet que abriga o site picareta tiver filial ou representante no Brasil, a vítima de fraude online deve Registrar Reclamação no site da Agência Nacional de Telecomunicações (ANATEL).

 

Como recuperar ativos financeiros em casos de grande repercussão nacional, como o da GAS Consultoria?

 

Segundo o Advogado Paulo Vianna, do Fernando Martins Advogados, nos casos de grande repercussão nacional em que a polícia, Ministério Público, Banco Central do Brasil (Bacen), Comissão de Valores Mobiliários (CVM), ANATEL ou outra agência do governo já promoveram ações administrativas e judiciais contra pessoas ou organizações, como no caso da “GAS Consultoria” e do chamado “Faraó do Bitcoin”, a vítima da fraude deve distribuir uma ação cível de cobrança na Justiça Estadual com pedido de “arresto para utilidade do processo” com 3 pedidos fundamentais:

 

a) Consulta ao SISBAJUD para bloqueio de contas bancárias e contas investimentos de corretoras de valores mobiliários em nome de todas as pessoas e organizações envolvidas;

 

b) Ofício judicial às maiores exchanges, corretoras de criptoativos mundialmente conhecidas e seus representantes no Brasil, Binance, Coinbase, FTX, Kraken, Kucoin, Huobi, Gate, Bitfinex, Bitstamp, Okcoin e Bitmex, solicitando a identificação e bloqueio de valores e criptoativos registrados em nome das pessoas e organizações envolvidas, bem como ofício à Associação Brasileira de Criptoeconomia (ABCRIPTO), solicitando ofícios às exchanges associadas, Foxbit, Mercado Bitcoin, NovaDAX, Bitblue, Alter e Travelex Bank, para que informem registros e saldos de contas de criptoativos dos fraudadores;

 

c) Expedição de Carta de Vênia ao juízo criminal federal responsável pela Ação Penal Pública contra as pessoas envolvidas, solicitando a penhora no rosto dos autos do processo da Justiça Federal dos valores objeto de busca e apreensão.

 

Além da prisão dos fraudadores, como Autoridades policiais, fiscais e regulatórias podem ajudar o mercado?

 

A prisão dos fraudadores é importante, quer porque persuade outros fraudadores a abandonar práticas fraudulentas, quer porque leva o fraudador preso a “transações penais” e Acordos de Leniência: Sem sua prisão, o fraudador não devolve o dinheiro das vítimas, não informa esconderijos de dinheiro em espécie, contas bancárias nem tampouco Wallets ID onde armazenou Bitcoin e outros criptoativos.

 

Mas, além da prisão, existem outros mecanismos repressores, dissuasórios e preventivos de fraudes tão eficazes quanto a repressão penal clássica.

 

Vamos listá-los e exemplificá-los.

 

a) Alertas eficazes online e nas redes sociais frequentadas pelas vítimas

 

Fraudes online não só desaparecem com o dinheiro que capturou, mas, tem como principal característica capturar “clientes” online.

 

São sites de design fantástico, home brokers “grátis” e amigáveis (fáceis de usar), anúncios no Facebook, Instagram e YouTube com promessas de ganhos elevados e rápidos.

 

Tudo com o suporte de “Analistas” que te atendem via WhatsApp ou Telegram ou outro número VoIP de difícil rastreamento.

 

Policiais, Fiscais de renda e Analista das CVM devem analisar a conveniência e oportunidade de criar um site específico com a comunicação social de que a empresa ou site na qual faz referência é uma fraude.

 

Exemplo: Se as Autoridades chegaram a conclusão que a empresa “Exemplo Trading Company” é uma fraude, devem criar um site www.exemploefraude.com.br com a descrição dos fatos que levaram as Autoridades a chegar a essa conclusão e alertar clientes e potenciais clientes para que “não caiam em golpes”.

 

E publicar anúncios online!

 

Essa comunicação social deve ser estendida aos locais onde o fraudador recruta suas vítimas, no caso Facebook, Instagram e YouTube etc.

 

A verba para anúncios anti-fraude não precisa ser elevada e pode ser quitada com o dinheiro dos impostos ou crowdfunding, financiamento coletivo em um ou mais dos vários sites especializados com a mensagem “Ajude as Vítimas da Exemplo Trading Company”.

 

Por fim, Autoridades devem realizar, eles próprios, reclamações oficiais com o Brasão (insígnia) de suas agências de Estado em sites de proteção a consumidores e investidores como o ReclameAQUIForex Peace Army e Trustpilot.

 

A ideia é lutar no campo de batalha do fraudador (online) e vencê-lo!

 

Ao criar alertas eficazes, Autoridades ajudam incautos e algumas vítimas em potencial que consultam o Google com a frase “Exemplo Trading Company é confiável?” e tornam o alerta “viral”, prevenindo “pirâmides financeiras”, “correntes financeiras” ou “bola de neve” e outros Esquemas Ponzi .

 

b) Lista negra online de empresas e sites fraudulentos

 

Não adianta criar um site específico para cada empresa fraudulenta, muito menos criar “Alertas” numerados e específicos publicados em Diários Oficiais e outros canais que as vítimas não costumam acessar.

 

Policiais, Fiscais de renda e Analista das CVM devem analisar a conveniência e oportunidade de criar uma lista negra online com a comunicação social de todas as empresa ou sites fraudulentos.

 

E anunciar a lista negra online nas redes sociais.

 

Seria uma espécie de ReclameAQUI oficial da Polícia Federal, Receita Federal do Brasil (RFB) e Comissão de Valores Mobiliários (CVM), porém, com chance de “resposta” somente mediante a identificação dos diretores da empresa ou donos do site, com Contrato Social e Alterações societárias originais e traduções juramentadas, registros de Domínio de Internet, comprovantes dos convênios do home broker com a Bolsa de Valores onde são listados os investimentos e transações e o nome e CPF do representante no Brasil.

 

Sem resposta válida com a documentação necessária, as Autoridades simplesmente não retirariam o nome e site da empresa fraudulenta de sua lista negra online.

 

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Qual a Corretora Mais Confiável? Montax Avaliou Interactive Brokers, TD Ameritrade, Degiro, Dukascopy, CIM Banque, Swissquote, BB DTVM e XP Investimentos

 

 

FIM

 

GUIA PRÁTICO

Briefing SPQR – Serviço de Pesquisa e Qualificação de Riscos®

Manual de Compliance, Due Diligence & Inteligência Financeira Para Proteção e Recuperação de Ativos 

 

O que você aprenderá 

  • Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial;

  • Identificação de bens do devedor e interpostas pessoas (“laranjas”) usados na ocultação de bens;

  • Classificar ativos financeiros e locais de registro ou custódia;
  • Localizar pessoas, empresas e bens para a recuperação de ativos;
  • Identificar grupos econômicos e grupos familiares, bem como provas da conexão entre eles;
  • Devidas diligências (“due diligence”) para prevenção de perdas;
  • Compliance conheça seu cliente (KYC, na sigla em Inglês) para prevenção de calotes e atender ao Bacen, CVM e Susep na prevenção de lavagem de dinheiro;
  • Compliance conheça seu empregado (KYE) para prevenção de fraudes internas;
  • Compliance conheça seu sócio ou parceiro de negócios (KYP) para prevenção de fraudes externas;
  • Compliance conheça sua transação (KYT) para prevenção de lavagem de dinheiro;

Requisitos

  • Ser usuário pesado de Internet;
  • Formação em Direito, Contabilidade e Administração será um facilitador;

 

Descrição

Com o Briefing SPQR – Serviço de Pesquisa e Qualificação de Riscos® você aprenderá sobre as classes de ativos financeiros, seus locais de registro e custódia, em nome de pessoas, organizações ou interpostas pessoas (“laranjas”), averbados ou não, informados ou não na Declaração de Rendimentos do IRPF ou IRPJ. Entender como o devedor realiza a chamada “blindagem patrimonial” e outros esquemas de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores é importante para aumentar as chances de sucesso de sua Execução ou cobrança administrativa. A intenção deste curso é dar clareza e profundidade acerca do assunto “Busca de Bens do Devedor”. Ao final do curso, e se seguir o Briefing, o roteiro de buscas de bens no Brasil e EUA, o aluno conhecerá praticamente todas as classes de ativos financeiros e saberá o que devedores ricos, bem sucedidos e bem assessorados fazem para proteger seus ativos financeiros dos credores e seus Advogados.

METODOLOGIA

Nosso Manual de Compliance, Due Diligence & Inteligência Financeira Para Proteção e Recuperação de Ativos tem uma introdução com conceitos básicos da Atividade de Inteligência e Inteligência Financeira e melhor aproveitamento do Briefing SPQR, um briefing secreto de busca de bens, roteiro hands-on que permite qualquer pessoa com acesso à Internet localizar bens do devedor e descobrir por meio de qual CPF ou CNPJ ele realiza a ocultação de bens. O curso é escrito, porém, com links que remetem aos sites e sistemas de informações públicas.

 

Para quem é este curso

  • Credores e Advogados de credores;
  • Interessados em Inteligência Financeira;
  • Interessados em investigação Patrimonial;
  • Pessoas com interesse na busca de bens para solucionar casos próprios;
  • Profissionais Analistas de Inteligência Financeira;
  • Operadores do Direito que desejam vender serviços especializados de recuperação de ativos;
  • Para quem não quer mais ser enganado;
  • Mais detalhes clicando aqui na página de vendas do Briefing SPQR.

Saiba mais e conheça o conteúdo do curso clicando AQUI.

 

 

 

SOBRE O AUTOR

MARCELO CARVALHO DE MONTALVÃO é diretor da Montax Inteligência, franquia de Inteligência & Investigações que já auxiliou centenas de escritórios de advocacia e departamentos jurídicos de empresas como The Coca-Cola Company (Atlanta-USA), PSA Group (Peugeot Citroën), Cyrela, LG Eletronics, Localiza Rent A Car, Sara Lee, Kellog, Tereos, Todeschini, Sonangol Oil & Gas, Chinatex Grains and Oils, Generali Seguros, K-SURE, Estre Ambiental, Magneti Marelli, Banco Pan, BTG Pactual, Banco Alfa, W3 Engenharia, Geowellex, Quantageo Tecnologia e muitas outras marcas.

Especialista em Direito Penal Econômico e solução de crimes financeiros como estelionato (fraude), fraude a credoresfraude à execuçãoevasão de divisas e “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores.

Autor do livro Inteligência & Indústria – Espionagem e Contraespionagem Corporativa.

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Montax Inteligência é empresa de Inteligência Financeira e Consultoria de Risco que avalia empresas do mercado financeiro e do mercado cripto e realiza busca de bens e rastreamento de ativos, porque precisa conhecer muito bem as classes de ativos e locais de custódia para compreensão dos riscos e recuperação de créditos.

 

Montax realizou pesquisa acerca de fan tokens para identificar meios confiáveis e simples de adquiri-los.

 

E se vale a pena investir nessa classe de ativos.

 

O criptoativo fan token é complexo devido a sua inovação tecnológica e novidade, porém, Montax avaliou algumas opções para sugerir a aquisição de fan tokens somente de times dos quais o investidor é realmente fã.

 

Montax listou os principais Atores (Key Players) e o grau de confiança e facilidade de acesso a cada plataforma.

 

Glossário

 

Ativos Financeiros

O Conselho Federal de Contabilidade define “ativo” como qualquer bem tangível ou intangível que pode gerar benefício econômico.

 

Bolsa de Valores

Instituição financeira responsável pela listagem de ações de empresas ofertadas ao público investidor para a captação de recursos financeiros. Antigamente era um grande salão de reunião de Corretores de valores mobiliários trocando mensagens pessoalmente, por telefone ou por escrito. Atualmente pode ser apenas um site na Internet com registros eletrônicos das transações ou pela Blockchain. A Bolsa de Valores do Brasil é chamada B3. Nos Estados Unidos da América existem várias Bolsas de Valores, sendo as mais importantes a The New York Stock Exchange e a Nasdaq Stock Market.

 

Corretora de Valores

Instituição financeira responsável pela intermediação da oferta de ações entre vendedores e compradores de ações, para aumento da liquidez dos papéis. Antigamente os Corretores de valores mobiliários recebiam ordens de compra e venda de ações por telefone e executavam essas ordens ou pessoalmente ou com ajuda de outros Corretores na sede da Bolsa de Valores. Hoje a maioria foi substituído por softwares que executam essas ordens pela Internet, o chamados home brokers. As mais destacadas Corretoras de Valores do Brasil são a BB DTVM, a independente XP Investimentos – como são chamadas as Corretoras que originalmente não estão vinculadas a bancos – e a Nu invest (ex-Easyinvest). Nos EUA, as maiores são Interactive Brokers, TD Ameritrade e a independente Charles Schwab, que serviu de inspiração à XP. Na Europa, as mais destacadas seriam a inglesa Freetrade e as suíças CIM Banque e Dukascopy, países selecionados pela tradição e regulação da atividade financeira.

 

Blockchain

Tecnologia nova e tão disruptiva quanto a própria Internet, a Blockchain é uma espécie de livro de registros contábeis que funciona em rede digital de forma totalmente descentralizada, portanto, até agora impossível de ser danificada. É a base da criação e custódia do Bitcoin e outros criptoativos. Saiba mais sobre Blockchain, Bitcoin, criptoativos e exchanges no artigo Revolução Digital, Blockchain e Cripto™ – Moedas Privadas e Finanças Descentralizadas.

 

Exchanges

Exchanges são corretoras de criptoativos. É como são chamadas as corretoras de valores que realizam a intermediação de ativos intangíveis criptografados. São as principais instituições financeiras do sistema das Finanças Descentralizadas (DeFi, na sigla em Inglês). As mais destacadas Exchanges, segundo o site CoinMarketCap, são a Binance, FTX, Coinbase, Kraken, Crypto e Huobi, a maioria delas com sede em Paraísos Fiscais porém com operações em vários países e negócios no mundo todo pela Internet.

 

Criptoativos

Criptoativos são ativos virtuais, espécie de bens móveis incorpóreos de fácil transferência que estão no plano das idéias, da ficção jurídica. Segundo o International Financial Reporting Interpretations Committee (IFRIC), a organização jurídica do International Accounting Standards Board (IASB), criptoativos ou criptomoedas são ativos intangíveis porque “não monetários identificáveis, sem substância física […] não são moeda de curso legal (dinheiro) nem tampouco instrumento patrimonial de outra entidade”. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) apresentou Alerta no sentido de que “criptoativos são ativos virtuais, protegidos por criptografia, presentes exclusivamente em registros digitais“.

 

Criptomoedas

Criptomoedas são moedas privadas digitais acessadas na Blockchain por meio de criptografia. A pioneira e principal criptomoeda é a Bitcoin.

 

Stablecoin

Stablecoins são criptomoedas lastreadas em moedas estatais (fiduciárias). O emitente da stablecoins promete custodiar uma unidade monetária de moeda fiat para cada stablecoin emitida. Particularmente, apesar de a stablecoin se parecer com uma criptomoeda, entendo que ela é, em realidade, um token de moeda fiduciária, desde que o emissor cumpra a promessa de paridade 1-1.

 

Tokens

Tokens são certificados digitais de custódia de bens fungíveis e infungíveis. São como os certificados de depósito tradicionais (warrants), só que digitais, portanto, também acessados na Blockchain por meio de criptografia. Existem basicamente 4 tipos de tokens, tokens de pagamento, tokens utilitários, tokens de segurança e tokens de ativos não fungíveis (NFT, na sigla em Inglês).

 

Fan Tokens

Fan Tokens são tokens utilitários que garantem a um torcedor (fã) preferência, vantagens e benefícios de seu time preferido ou artista como investimentos, votos, participação em conferência etc. Do ponto-de-vista do clube é uma forma de arrecadar fundos no universo das Finanças Descentralizadas (DeFi, na sigla em Inglês). Do ponto-de-vista do investidor/torcedor, é uma forma de ficar mais próximo e interagir com seu time e escolher músicas de abertura, comprar ingressos, participar de promoções e infinitas oportunidades.

 

Stake/Staking

Stake é o empréstimo de criptomoedas à Blockchain em troca de rendimentos ou recompensas, seja em criptomoedas seja em outros criptoativos. É um método de mineração passiva, sem uso de máquinas e placas-mãe. O stake pode ser realizado de maneira flexível, em que o financiador poderá sacar suas criptomoedas quando quiser, e programado, com mais rendimentos, porém, com bloqueio das criptomoedas.

 

Launchpad

Launchpad é um pólo de compra de tokens antes do seu lançamento.

 

Launchpool

Launchpoll é um pólo de premiação em tokens antes ou depois do seu lançamento – geralmente antes, pois quando do lançamento os tokens acabam – àqueles investidores dispostos a realizar stake de suas criptomoedas. A Binance por exemplo entregou o Santos FC Fan Token, com lançamento em 1º de dezembro de 2021, àqueles investidores que mantiveram a criptomoeda Binance Coin (BNB) ou sua stablecoin Binance USD (BUSD) em farming (empréstimo) junto a plataforma.

 

 

Quando os fan tokens surgiram e quais os principais Atores (Key Players) do mercado e seus benefícios?

 

Os fan tokens são tokens utilitários que surgiram em 2018.

 

Montax selecionou 4 players de negociação que reúnem características como inovação, popularidade e segurança combinadas.

 

São elas a Socios.com, a Binance, a Mercado Bitcoin e a NovaDAX.

 

Seguem comentários sobre cada uma delas, suas vantagens e desvantagens.

 

Socios.com

 

A socios.com é a plataforma criadora do conceito “fan token” em 2018, de propriedade da Socios Services Limited (C 91496) e Mediarex Enterprises Limited (C 73768).

 

Ela oferta aproximadamente 89 tokens de fãs e emite inclusive o token utilitário com cara de criptomoeda para a negociação de fan tokens, o Chiliz (CHZ), de propriedade das empresas HX Entertainment Limited (C 77290) e Mediarex Enterprises Limited (C 73768).

 

Portanto, as donas do site Socios.com e Chiliz.com se confundem em uma simbiose positiva para o mercado cripto e de fan tokens.

 

Vantagem Competitiva

 

A principal vantagem competitiva da Socios.com é a especialização (Porter).

 

É nessa plataforma que o torcedor consegue interagir com o time. A plataforma Socios.com só negocia tokens de fãs, mais nada.

 

A Chiliz tem escritório no Brasil e a conta da Socios.com pode ser abastecida com PIX quando configurado para R$ (perfil/configurações/definições).

 

Para contas de outros países e transferências internacionais, a Socios.com tem parceria com as fintechs AstroPay e Skrill, além de aceitar cartões de crédito, claro.

 

Dica: Se você é torcedor do time de futebol/empresa futebolística Associazione Calcio Milan SpA, a associação de futebol Milan ou simplesmente AC Milan, preste atenção na fintech Skrill poir ela é patrocinadora do AC Milan, empresa time ainda não listada na Borsa Italiana, Bolsa de Milão e principal Bolsa de Valores da Itália. A Skrill promete prêmios aos correntistas como “entrevistas com jogadores, brindes e descontos exclusivos na loja do AC Milan”, mais uma vantagem àqueles torcedores do AC Milan que pretendem adquirir o fan token ACM.

 

Desvantagem

 

Só negocia com a Chiliz (CHZ).

 

Binance

 

É a maior corretora de criptoativos (exchange) do mundo.

 

A Binance oferta apenas 3 fan tokens, porém, permite “rendimentos” com operações tipo stake/staking (“aluguel”) de criptomoedas em pólos de compra antes do lançamento (launchpad) ou premiação (lauchpool) de tokens de fãs por meio do utility token Chiliz (CHZ), da criptomoeda Binance Coin (BNB) e da stablecoin Binance USD (BUSD).

 

Vantagem Competitiva

 

Liquidez. É a maior exchange do mundo, então, o investidor não terá dificuldades em vender seus fan tokens.

 

Oferece fan tokens como recompensas de launchpool.

 

Abastecimento da conta na exchange por meio da Chave PIX à intermediária Capitual Instituição de Pagamentos Ltda. (CNPJ 34.942.560/0001-87), além de cartões de crédito.

 

Desvantagem

 

Oferta poucos fan tokens.

 

E a plataforma não é clara acerca da interatividade com o time para quem aduirir fan tokens por ali.

 

Não tem escritório no Brasil.

 

É empresa polêmica sediada em Paraíso Fiscal alvo de alertas de operações irregulares de Comissões de Valores Mobiliários do mundo todo (Fonte: Portal do Bitcoin).

 

Há vários relatos de problemas no site de reclamações de consumidores ReclameAQUI.

 

Mercado Bitcoin

 

É a maior exchange do Brasil em volume de clientes.

 

A Mercado Bitcoin é de longe a principal corretora de criptoativos brasileira negociadora de fan tokens, pois começou há ofertar esses criptoativos há quase 1 ano.

 

A Mercado Bitcoin tem inclusive um link “Fan Tokens”, destacado do link “Utility Tokens” – onde oferece inclusive a a Chiliz (CHZ) -, oferecendo ao mercado aproximadamente 26 fan tokens de times de futebol e até UFC.

 

Vantagem Competitiva

 

Além de ser uma exchange brasileira, a plataforma tem um design muito amigável e os sócios podem ser facilmente encontrados no Linkedin.

 

Desvantagem

 

Também não é clara acerca da interatividade com o time para quem adquirir fan tokens por ali.

 

É apenas intermediadora da pioneira Socios.com, logo, oferece menos opções e provavelmente com preços um pouco acima do mercado.

 

NovaDAX

 

É a exchange do Brasil de maior Capital Social.

 

A NovaDAX não oferta fan tokens senão o token utilitário necessário à sua negociação, a Chiliz (CHZ), e permite a transferência desse criptoativo para sua conta na Socios.com.

 

Vantagem Competitiva

 

A segurança de negociar em uma exchange do Brasil de elevado Capital Social.

 

Desvantagem

 

Exchange ainda não negocia fan tokens diretamente, como a pioneira Socios.com ou as concorrentes Mercado Bitcoin e Binance.

 

 

O que os fan tokens não são!

 

As plataformas de negociação de fan tokens esclarecem “o que são fan tokens”, mas, não deixam claro aquilo que os fan tokens não são: Fan tokens não são ações de empresas/times de futebol, logo, ao adquirir um fan token você não se torna sócio do clube ou associado ao clube de futebol, muito menos acionista ou pequeno dono de um time/empresa de futebol senão apenas possível participante de eventuais promoções da associação esportiva como votações em ações de marketing ou participação em eventos exclusivos como almoço com Jogadores ou projetos como a construção de uma arquibancada, a contratação de um jogador etc.

 

Se você é torcedor e fã de um time de futebol, mas, não está familiarizado com o mercado financeiro ou o mercado cripto, fique atento a esses  detalhes!

 

 

Consulte abaixo no Quadro Comparativo de Exchanges

 

 

Vale a pena investir em fan tokens?

 

Não é fácil responder a essa pergunta porque os fan tokens são criptoativos, classe de ativos financeiros com menos de 20 anos de existência.

 

E porque sua categoria como token utilitário existe há menos de 5 anos, logo, podem ser considerados investimentos de altíssimo risco.

 

Porém, alguns investimentos não servem apenas para auferir lucros, como veículos, títulos de clubes e até imóveis, mas, para trazer status, segurança ou conforto.

 

Em suma, nem tudo que adquirimos tem vantagens financeiras senão políticas e sociais ou até emocionais.

 

É como o “sonho da casa própria”. As vezes sai mais barato e melhor alugar, mas, tem gente que sonha com um imóvel “eu seu nome”.

 

Com base nessa premissa, Montax avalia e sugere a aquisição de fan tokens somente de times dos quais o você, investidor, é realmente um fã, um torcedor fanático, e gostaria de avaliar seu conhecimento acerca do time do coração em uma plataforma, dar “palpites” de resultados de jogos antes do início das partidas e, quem sabe, participar de interações com o clube e Jogadores exclusivas ao titulares de fan tokens.

 

 

Por onde devo começar a investir em fan tokens?

 

Montax entende que a negociação de fan tokens deve partir diretamente da plataforma Socios.com, abastecida de Chiliz (CHZ) por meio de PIX para quem está no Brasil ou pelas fintechs AstroPay e Skrill para quem estiver no exterior.

 

A exchange Mercado Bitcoin é muito fácil de usar e adquirir fan tokens, chamando nossa atenção tanto a velocidade no abastecimento da conta via PIX quanto a possibilidade de comprar fan tokens com R$ (Reais) (!), sem precisar adquirir um utility token, criptomoeda ou stablecoins antes.

 

Ponto para o Mercado Bitcoin.

 

Porém, não está claro na Mercado Bitcoin como o titular do fan token ali adquirido vai interagir com o seu time: Aparentemente só poderá fazê-lo dentro da plataforma Socios.com e se sua conta lá estiver abastecida de Chiliz (CHZ) e fan tokens.

 

A Binance oferece poucas opções de fan tokens, mas, tem como vantagens a liquidez e a possibilidade de investimentos de criptomoedas para obter recompensas em fan tokens. E também não deixa claro o nível de interação com o time de futebol.

 

A NovaDAX como dissemos até o momento da publicação deste artigo ainda não negocia fan tokens.

 

Resumindo, se quiser adquirir fan tokens recomendamos seriamente que o faça diretamente da plataforma Socios.com.

 

 

Consulte abaixo no Quadro Comparativo de Exchanges

 

 

Principais fan tokens do mercado

 

Montax listou alguns da daqueles que considera os principais fan tokens disponíveis no mercado, lembrando que esta exposição é apenas para efeito didático e não representa sugestão de investimento de forma alguma.

 

Você é maior de 18 anos e realizará investimentos por sua conta e risco.

O ACM Fan Token é o token de fã do AC Milan, considerado o 5ª maior time de futebol da história, segundo o site Campeões do Futebol, ficando atrás apenas de clubes de futebol como o Real Madrid, Barcelona, Bayern de Munique e seu rival local, a Juventus.

 

 

O BAR Fan Token é o token de fã do Barcelona, considerado o 2ª maior time de futebol da história, ficando atrás apenas de seu rival na Espanha, o Real Madrid.

 

 

O JUV Fan Token é o token de fã do Juventus, considerado o 4ª maior time de futebol da história, ficando atrás apenas do Real Madrid, Barcelona e Bayern de Munique.

 

 

O PSG Fan Token é o token de fã do Paris Saint Germain e fan token pioneiro.

 

 

SCCP Fan Token, o token de fã do Corinthians, vale a pena? E o SCCP Fan Token, o token de fã do São Paulo Futebol Clube, quando vai sair?

 

Considerando as Hipóteses de Emprego (HE) da Estratégia de Clausewitz, com enfoque na especulação, analisando os fan tokens dos times de futebol de São Paulo-SP como sistemas, e levantando questões sobre fatores críticos (Strange) para identificar o Centro de Gravidade (CG), tentamos responder as seguintes indagações:

 

a) Qual o objetivo do sistema? (Arrecadar fundos);

b) Como o sistema é capaz de atingir o objetivo? (Campanhas publicitárias);

c) Qual Ator (pessoa ou organização) consegue atingir o objetivo e pode ser o CG? (Clube de Futebol);

d) O que precisa para funcionar, qual fator crítico? (Notícias da mídia).

 

Montax entende que o SCCP Fan Token (Corinthians) e o SPFC Fan Token (ainda não listado) serão os tokens de fãs com maior tendência à valorização, por uma razão muito simples, a Razão Econômica: Estado de São Paulo é o estado mais rico da federação e os consumidores paulistanos, torcedores dos times de futebol paulistas têm muito mais apetite por investimentos digitais.

 

Conforme o próprio São Paulo FC anunciou no site São PAULO F.C. em 6 de outubro de 2021, o time de futebol paulista não somente terá seu fan token como também firmou parceria com o Socios.com, que passará a estampar sua logomarca na camisa do time.

 

É óbvio que os fan tokens não são as melhores opções de investimento se o investidor analisar esse ativo financeiro com base apenas no lucro financeiro.

 

Ele deve ser adquirido por quem é torcedor fanático do clube, logo, o ideal é investidor em fan tokens de times de futebol no qual você, torcedor/investidor tem um vínculo emocional.

 

Segundo o especialista em Investimentos Esportivos Fernando Verchai, os melhores fan tokens para investimento, do ponto-de-vista exclusivamente econômico-financeiro, são fan tokens dos times de futebol europeus que funcionam como verdadeiras empresas e que estão listados nas Bolsas de Valores de Londres, Frankfurt, Milão e Espanha.

 

 

O SCCP Fan Token é o token de fá do Sport Club Corinthians Paulista, nome oficial do Corinthians.

 

 

Segundo o site BeInCrypto, o MENGO Fan Token, token de fá do Clube de Regatas do Flamengo, nome oficial do Flamengo, vendeu 1,5 milhão de fan tokens em menos de 2h, arrecadando R$ 16,6 milhões.

 

 

Quadro Comparativo de Exchanges

 

SITE www.socios.com www.binance.com www.mercadobitcoin.com.br www.novadax.com.br
SEDE DA EMPRESA ESTÔNIA ILHAS CAYMAN BRASIL BRASIL
DOCUMENTO NECESSÁRIO IDENTIDADE IDENTIDADE NENHUM, só o nº do CPF IDENTIDADE
ABASTECIMENTO COM PIX SIM, pela Simplebras SIM, pela Capitual SIM, pelo Meubank SIM
FAN TOKENS APROXIMADAMENTE 90 APROXIMADAMENTE 3 APROXIMADAMENTE 26 NÃO TEM
INTERAÇÃO COM O TIME SIM SIM, com restrições NÃO NÃO
CRIPTOMOEDA DE TROCA Chiliz (CHZ) CHZ, BNB e BUSD QUALQUER UMA NÃO SE APLICA
LIQUIDEZ ALTA MÉDIA ALTA NÃO SE APLICA
LAUNCHPAD DE FAN TOKENS SIM SIM NÃO NÃO SE APLICA
LAUNCHPOOL DE FAN TOKENS SIM SIM NÃO NÃO SE APLICA
FILIAÇÃO À ABCRIPTO NÃO NÃO SIM SIM

 

 

PROGRAMA DE REFERÊNCIA

A fintech canadense de empréstimos Ledn promete um rentabilidade de 9,5% ao ano para investimentos a partir de 75 USDC (stablecoin de paridade com o dólar dos EUA), e você ainda ganha 50 USD por cada indicação.

A Ledn está muito bem ranqueada no Trust Pilot, empresa dinamarquesa de avaliações de corretoras pelos consumidores – espécie de ReclameAQUI internacional – fundada em 2007 e mundialmente conhecida por hospedar avaliações de pessoas do mundo todo.

 

 

 

SOBRE O AUTOR

MARCELO CARVALHO DE MONTALVÃO é diretor da Montax Inteligência, franquia de Inteligência & Investigações que já auxiliou centenas de escritórios de advocacia e departamentos jurídicos de empresas como PSA Group (Peugeot Citroën), Cyrela, LG Eletronics, Localiza Rent A Car, Sara Lee, Kellog, Tereos, Todeschini, Sonangol Oil & Gas, Chinatex Grains and Oils, Generali Seguros, Estre Ambiental, Magneti Marelli, Banco Pan, BTG Pactual, Banco Alfa, W3 Engenharia, Geowellex, Quantageo Tecnologia e muitas outras marcas.

Especialista em Direito Penal Econômico e solução de crimes financeiros como estelionato (fraude), fraude a credoresfraude à execuçãoevasão de divisas e “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores.

Autor do livro Inteligência & Indústria – Espionagem e Contraespionagem Corporativa.

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ReclameAQUI ou “Reclame Aqui”, o nome não importa. A marca dona da página fantástica de reviews é a melhor ferramenta de revisão antes da compra para empresas do Brasil.

 

Mas, não é a única!

 

O ReclameAQUI não deve ser o único site de revisão, de reclamações sobre empresas a ser consultado antes da compra para avaliação acerca de uma empresa, produto ou serviço.

 

A Internet amplificou a globalização e acelerou processos produtivos descentralizados e distribuídos, razões pelas quais muitas empresas que vendem produtos e serviços no Brasil não estão registradas no Brasil!…

 

Muitas empresas com site em Português sequer tem CNPJ ou marca Registrada no Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI).

 

Portanto, se você for vítima de fraude não adianta reclamar no Brasil pois os donos do site fraudulento – e às vezes até sua equipe de vendas – estão no exterior.

 

É verdade que muitas empresas, especialmente corretoras de valores mobiliários fraudadoras, têm equipe de vendas em boiler rooms (“desks”) no Brasil.

 

Mas, seus ativos financeiros estão fora do Brasil (“offshore”).

 

Montax Inteligência é a maior fã do ReclameAQUI, mas, alerta que esse não é o único site de review do Brasil; ele apresenta delays, atrasos entre as fraudes e a publicação das avaliações; e não é um site especializado em golpes no mercado financeiro (“crimes contra a economia popular”). Explicamos alguns desses golpes no artigo Marketing Multinível, Pirâmides Financeiras Atuais e Outros Golpes no Mercado.

 

Segundo o Advogado Paulo Vianna, do Fernando Martins Advogados, especialista em Direito Penal Econômico, pirâmides financeiras e outros crimes contra o patrimônio, “muitas vítimas de fraudes até registram reclamações nos sites de defesa do consumidor, porém, poucas Traders consultam sites de reviews antes de realizar investimentos online, aumentando as estatísticas de vítimas de fraude“.

 

Daí é importante fazer uma revisão antes da compra, uma due diligence em sites de reviews de dentro e de fora do Brasil, para a prevenção de perdas.

 

Agora, sem mais delongas, vamos às principais empresas de reviews, de revisão antes da compra para devidas diligências, compliance e prevenção de perdas em pequenos ou grandes negócios.

 

Se quiser evitar cair em um golpe, é melhor realizar uma due diligence antes de fechar qualquer negócio.

 

Se você já foi vítima de um crime financeiro ou abuso por parte de uma empresa, recomendamos incomodar o fraudador ou empresa abusadora com várias reclamações no maior número possível de sites de revisão de compras, para sua reclamação reverberar mais na Internet, no mundo todo.

 

Confira!

 

1- ReclameAQUI

 

O site ReclameAQUI ou “Reclame Aqui” foi fundado pelo inteligente e carismático Maurício Vargas, que faleceu de Covid-19 em abril de 2021.

 

Simples, funcional e amigável, o site ReclameAQUI é a maior página de reviews do Brasil.

 

Criada em plena bolha da Internet em 2000 pela Óbvio Brasil Software e Serviços Ltda., as marcas ReclameAQUI e “Reclame Aqui” estão atualmente registradas em nome de Reclame Aqui Marcas e Serviços Ltda.

 

O site ReclameAQUI cumpre o propósito de seu fundador de ter “um negócio que muda a vida das pessoas”.

 

O site ReclameAQUI é, sem dúvida alguma, a melhor ferramenta de revisão antes da compra para empresas do Brasil ou com atuação no Brasil.

 

 

2- Trustpilot

 

O Trustpilot (Piloto de Confiança, em tradução livre) é o site de revisão de empresa dinamarquesa que começou em 2007 como site de avaliação de corretoras de valores (“brokers”) pelos consumidores.

 

O Trustpilot é o ReclameAQUI dos europeus.

 

É um site internacional de revisão antes da compra mundialmente conhecido por ser um dos pioneiros em avaliar empresas do mercado financeiro e hospedar avaliações de pessoas do mundo todo.

 

Responsivo para smartphones e com versão em Português do Brasil, o Trustpilot já começa sugerindo que o consumidor explore suas várias categorias de revisão de empresas como bancos, seguro de viagem, concessionária de carros, loja de móveis, joalheria, loja de roupas, eletrônicos e tecnologia, fitness e nutrição, pet shop, fornecedor de energia, corretores de imóveis, corretora de seguros etc.

 

O Trustpilot é global e completo… Trustpilot é popular… E o pop não poupa ninguém…

 

 

3- Forex Peace Army

 

O site Forex Peace Army se apresenta na Internet como “famoso por sua maior coleção de revisões de Corretores Forex desde 2005”, um site com “muitos recursos que podem ajudar Traders ativos e também aqueles que foram enganados” e “o lugar para combater golpes de Forex e fazer trade com lucro”.

 

Se considerarmos a quantidade de Corretores de Valores Mobiliários que te telefonam e se apresentam como “Trader”, “Analista de Investimentos”, “Gerente de Contas” ou “Educador Financeiro”, pilantras que operam no Brasil a partir de sites de Domínio de Internet “.com” registrados no exterior e que mantêm contato com vítimas de fraudes por meio de telefonemas de voz sobre Protocolo de Internet (VoIP, na sigla em Inglês), para não serem rastreados, um site de revisão especializado no mercado financeiro em nível mundial é muito importante.

 

O site do Forex Peace Army está em Inglês, mas, nada que o Google Translate não possa resolver.

 

Ele oferece uma lista com relatórios acerca dos “piores corretores golpistas do mercado Forex, Opções Binárias e Criptomoedas”.

 

Se você viu um anúncio no Google, Instagram ou Facebook e pensou em contratar uma corretora de valores do exterior, não deixe de consultar o site do Forex Peace Army.

 

O site do Forex Peace Army é o seu Exército da Paz do Mercado Forex.

 

 

4- The Forex Review

 

O The Forex Review também é um site de revisão de empresas especialista no Mercado Forex e demais produtos e serviços financeiros.

 

Só que ele é mais assertivo: The Forex Review se apresenta como um site de “Revisões de Corretores do Mercado Forex e Alertas de Fraude”, e sua revisão não é realizada por consumidores, mas, por Analistas de Inteligência Financeira contratados pela empresa de revisão.

 

Se por um lado confere menos credibilidade, afinal, a opinião é do site e não de consumidores, por outro lado o site fornece uma visão geral muito mais abrangente e profunda acerca da empresa de serviços financeiros alvo da revisão.

 

The Forex Review pode não ser o melhor nem o mais confiável site de revisão de empresas do mercado financeiro, mas, por conta da profundidade e assertividade sua análise não deve ser ignorada.

 

 

5- BitTrust

 

O site BitTrust é uma espécie de ReclameAQUI especializado em revisão de exchanges, corretoras de criptoativos.

 

Como eles mesmos dizem, “BitTrust avalia, analisa e compara os serviços crypto”.

 

Por ser um site novo em um mercado muito novo, ainda não foi possível avaliarmos melhor, mas, o fato de ser um site especializado em empresas que operam no mercado das criptomoedas e outros criptoativos chama a atenção.

 

Nada mal para uma empresa que promete avaliar um mercado que cresceu muito, de forma exponencial desde a criação do Bitcoin em 2009.

 

Explicamos melhor esse mercado de criptoativos e como investir com segurança no artigo Revolução Digital, Blockchain & Cripto™ – Moedas Privadas e Finanças Descentralizadas.

 

BitTrust é um site novo e se propõe a avaliar empresas de um mercado novo, que começou em 2009, mas, vale a pena ler os comentários dos consumidores acerca das corretoras de criptoativos.

 

 

Existem dezenas de sites de review, de revisão e avaliação de empresas e sites do mercado financeiro e outros produtos e serviços, com avaliações de consumidores ou de Analistas de Inteligência Financeira contratados.

 

Confie desconfiando pois muitas empresas de review são, em realidade, patrocinadas pelas empresas com registros de avaliações negativas!

 

É como se um Político corrupto cansado de ser mencionado em esquemas de corrupção e fraude em um jornal decidisse comprar a empresa dona do jornal para mudar seu editorial e política de publicações… A seu favor, claro…

 

FIM

 

 

 

CURSO ONLINE

Manual do Credor – Roteiro de Busca de Bens, Due Diligence & Compliance 

Aprenda Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial

 

O que você aprenderá 

  • Encontrar bens do devedor e identificar suas interpostas pessoas (“laranjas”) usados na ocultação de bens;
  • Classificar ativos financeiros e locais de registro ou custódia;
  • Localizar pessoas, empresas e bens para a recuperação de ativos;
  • Identificar grupos econômicos e grupos familiares, bem como provas da conexão entre eles;
  • Due diligence de prevenção de perdas;
  • Compliance know your customer (KYC, na sigla em Inglês) para atender ao Bacen, CVM e Susep;

 

Requisitos

  • Ser usuário pesado de Internet;
  • Formação em Direito, Contabilidade e Administração será um facilitador;

 

Descrição

Com o Manual do Credor o aluno irá aprender sobre as classes de ativos financeiros, seus locais de registro e custódia, em nome de pessoas, organizações ou interpostas pessoas (“laranjas”), averbados ou não, informados ou não na Declaração de Rendimentos do IRPF ou IRPJ. Entender como o devedor realiza a chamada “blindagem patrimonial” e outros esquemas de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores é importante para aumentar as chances de sucesso de sua Execução ou cobrança administrativa. A intenção deste curso é dar clareza e profundidade acerca do assunto “Busca de Bens do Devedor”. Ao final do curso, e se seguir o Briefing, o roteiro de buscas de bens no Brasil e EUA, o aluno conhecerá praticamente todas as classes de ativos financeiros e saberá o que devedores ricos, bem sucedidos e bem assessorados fazem para proteger seus ativos financeiros dos credores e seus Advogados.

METODOLOGIA

O curso online de busca de bens, due diligence e compliance tem uma introdução com conceitos básicos da Atividade de Inteligência e Inteligência Financeira e melhor aproveitamento do Briefing secreto de busca de bens, roteiro hands-on que permite qualquer pessoa com acesso à Internet localizar bens do devedor e descobrir por meio de qual CPF ou CNPJ ele realiza a ocultação de bens. O curso é escrito, porém, com links que remetem aos sites e sistemas de informações públicas.

 

Para quem é este curso

  • Credores e Advogados de credores;
  • Interessados em Inteligência Financeira;
  • Pessoas com interesse na busca de bens para solucionar casos próprios;
  • Profissionais Analistas de Inteligência Financeira;
  • Operadores do Direito que pretendem vender serviços altamente especializados de recuperação de ativos;
  • Para quem não quer mais ser enganado;
  • Outros detalhados no site www.montaxbrasil.com.br/noticias

 

Saiba mais e conheça o conteúdo do curso clicando AQUI.

 

 

 

 

SOBRE O AUTOR

MARCELO CARVALHO DE MONTALVÃO é diretor da Montax Inteligência, franquia de Inteligência & Investigações que já auxiliou centenas de escritórios de advocacia e departamentos jurídicos de empresas como PSA Group (Peugeot Citroën), Cyrela, LG Eletronics, Localiza Rent A Car, Sara Lee, Kellog, Tereos, Todeschini, Sonangol Oil & Gas, Chinatex Grains and Oils, Generali Seguros, K-SURE, Estre Ambiental, Magneti Marelli, Banco Pan, BTG Pactual, Banco Alfa, W3 Engenharia, Geowellex, Quantageo Tecnologia e muitas outras marcas.

Especialista em Direito Penal Econômico e solução de crimes financeiros como estelionato (fraude), fraude a credoresfraude à execuçãoevasão de divisas e “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores.

Autor do livro Inteligência & Indústria – Espionagem e Contraespionagem Corporativa.

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Versão em Português

Case Study is the description of a problem and its solution. Well-done case studies reveal the problem studied, identifying it as a common phenomenon.

 

Problem solving theories are more easily applied when there is evidence of their previous successful application.

 

Case Study is pedagogical for solving a problem, theories of causes and prevention. The decision maker with a similar problem can make better inquiries about the solution method.

 

Check out Montax’s various Case Studies to see if we can help you.

 

 

Case Study – Housing Program “Minha Casa Minha Vida”

 

Evidence of fraud in the execution, “laundering” or concealment of assets accessed by Montax Intelligence allowed the unavailability of assets of all companies of a civil construction economic group and their partners after abandoning works of the Minha Casa Minha Vida housing program of the federal government in partnership with Caixa Econômica Federal (CEF) in the State of Pará (Brazil).

 

Montax discovered an equity holding company and that the partners of the insolvent construction company, in the pre-bankruptcy stage, transferred the shares of their equity holding company to their respective mothers.

 

The assignment of social quotas took place shortly before the controller attended the Hearing at the Public Ministry of Labor to close an agreement with the Union of the category.

 

The agreement had not been fulfilled.

 

 

Case Study – Giants Background Check

 

A giant in the US beverage industry is considering hiring a CEO of a Brazilian beverage giant for the position of director of foreign operations and consulted Montax Intelligence for background checks (criminal, civil and professional) of the national executive.

 

In just 72 hours, Montax confirmed the professional record, checked the civil record and found only 1 criminal record regarding the alleged tax evasion allegedly carried out in favor of the Brazilian beverage company.

 

Asked about the content of the Complaint, the initial part of the Criminal Action, Montax suggested the client from abroad to consult a sworn translator and a criminal lawyer specialized in Economic Criminal Law, professionals legally authorized to give an opinion on the matter, however, warning that the person consulted has no other criminal records, has an excellent reputation in the domestic market and the complexity of tax and labor laws in Brazil often generates unfair claims against directors of companies with operations in Brazil.

 

 

Case Study – Corporate Fraud

 

The “animal protein” commodity industry has grown a lot in recent years, either due to demand from Class C or from demand from China and the Middle East.

 

One of the three partners of one of the biggest animal food manufacturers suspected that he was being passed over.

 

Montax Intelligence discovered the fraudulent scheme and obtained evidence of corporate fraud, which basically consisted of the transfer of the company’s fixed and intangible assets to “clone” companies owned by the partners, who traded directly with the parent company’s customers and suppliers.

 

From fraud to tax evasion and “laundering” or concealment of assets, rights and values ​​in the form of real estate fixed assets registered in the corporate name and CNPJ (tax number) of equity holdings opened in the name and CPF (personal tax number) of the children and spouses of the fraudster partners, the company was practically emptied.

 

Montax identified the equity holdings and the properties absorbed by them with company revenues, as well as evidence of the abuse of legal personality and equity confusion, requirements of economic integration through disregard (normal and inverse) of the legal personality that would allow civil liability (indemnity) of the defrauded partner by all “clone” companies, holdings and their partners In law and in fact

 

 

Case Study – Partner Withdrawal Simulation

 

A European supplier of automotive parts has been “defaulted” by one of Brazil’s biggest customers, a distributor that is also a manufacturer of competing automotive parts.

 

But the investigation had nothing to do with a conflict of interest.

 

The European client needed to locate assets of the debtor company and partners to improve the effectiveness of the asset recovery lawsuit.

 

Montax Intelligence discovered evidence of the crime of execution fraud, characterized by a sophisticated system of patrimonial shielding: One of the partners simulated his withdrawal from the society, taking with him as “indemnification” the company’s fixed real estate assets.

 

A simulated asset emptying.

 

Montax accessed evidence that the exclusion of the partner was only “on paper”, the list of company assets transferred to the name/CPF of the excluded partner and even listed other assets of the partners.

 

 

Case Study – Foreign Trade, Money Laundering

 

Few companies generate as much money as foreign trade, international trade in agribusiness commodities, such as beef, corn and soybeans.

 

We are not talking about ships, but producers and intermediaries, people who guarantee that a large volume of seeds will arrive at the port on the agreed day.

 

Producers, cooperatives and intermediaries buy “seeds” and receive them in advance.

 

Montax Intelligence has already investigated many of these cooperatives and foreign trade companies and found that some simply “disappear” after gaining the trust of foreign customers eager for Brazil’s commodity.

 

On one occasion, a cooperative that negotiated with China, Europe and the Middle East stopped delivering goods after receiving more than US$ 20 millions.

 

Montax identified that its controller had a factory that did not generate profit – where the money of foreign trade customers was going -, opened a false international trade company abroad and made investments in another partner company in the United States of America.

 

Simple investigative due diligence or background checks would reveal that the controlling partner, a former Protestant pastor with many lawsuits, had no good reputation.

 

In addition to business abroad, Montax discovered real estate investments away from the company’s headquarters, but in cities where he was emotionally linked, an asset research premise that we explain in our online course Success in Execution and Pledge, Creditor Manual – Financial Intelligence for Asset Search and Credit Recovery.

 

 

Case Study – Pre-Bankruptcy Metallurgy

 

China “broke” many businesses in America, especially in Brazil, where the business environment was no longer the best.

 

The most affected sector was the Secondary Sector (manufacturing and basic industry).

 

And the industry most affected was steel and metallurgy. With debts of approximately US$ 2 millions to a Montax Intelligence consultant, we discovered that a metal materials factory is in a pre-bankruptcy state, and what is worse, of insolvency because it has debts of more than US$ 30 millions.

 

One of these debts dates back to the 1990s.

 

Failure of compliance, counterintelligence and corporate security led the supplier to the error of delivering products without any guarantee of payment.

 

Montax identified the extension, all the companies of the debtor economic group, especially the patrimonial company registered in the name of the children of the controlling patriarch.

 

This patrimonial company houses many rural areas and land in small towns in the interior.

 

The 2 asset shielding strategies of

 

a) investments on behalf of third parties (“strawman “) and
b) investments away from the controller’s domicile or the headquarters of the companies controlled by it.

 

These tactics were used together, but were no match for Montax Analysts.

 

 

Case Study – Retail and Risk

 

Selling everything to everyone, especially C and D consumers, is a good business strategy, right?

 

Not in times of economic crisis.

 

A creditor investment bank hired Montax Intelligence to identify equity companies and locate financial assets held by the shareholders of one of the largest retail groups in Brazil, currently under bankruptcy protection.

 

The bank creditor suspected that the controllers concealed personal assets, rights and values from the General Creditor Board in the judicial reorganization process.

 

Investors were right.

 

Montax discovered 4 farms and 2 equity companies opened in the name of third parties under the control of the majority shareholders, on the eve of the judicial reorganization, to house real estate, semmoventes (cattle) and shares of another investment bank.

 

 

Case Study – “Clone” Company

 

A leading regional multi-service medical clinic with innovative marketing technique suspected of corporate fraud.

 

Montax Intelligence discovered evidences that its Administrator had created “clone” companies, with identical corporate name and fantasy name, in his and his wife’s name, to misappropriate the values of the consultations.

 

The Financial Intelligence Report produced and the evidence accessed by Montax served as the basis for dismissal for just cause, initiation of a police inquiry for misappropriation and Precautionary Measure for the preparatory search and seizure of the Private Criminal Action, required by article 524 et seq. of the Brazil´s Code of Criminal Procedure in cases of crimes against industrial property.

 

 

Case Study – Swindler Customer

 

Leading company in the recycling market was hired by a smaller competitor, by e-mail, to dispose of construction waste in order to obtain Certificates from environmental agencies.

 

The service taker did not pay the bill, and the environmental company identified serious compliance failures.

 

Montax discovered that the client was, in reality, a gang of swindlers.

 

Its leader and other members were identified, as well as the asset protection scheme and money “laundering” in the purchase of real estate through real estate business powers of attorney and purchase and sale deeds in the wife’s name, not registered in the Registry of Properties.

 

Be sure to close deals online, but first, make sure that people and organizations De facto exist and what their operations are in the offline universe.

 

 

Case Study – Conflict of Interest of the Controlling Shareholder

 

Controlling shareholder usually wants the best for the company, doesn’t he? Not always.

 

Montax Intelligence was hired by the minority shareholders to obtain evidence of the controlling shareholder’s abuse of control power.

 

Suspicious accounting records indicated asset emptiness through “ghost” service providers.

 

Montax conducted an external audit of the company’s headquarters and found that they simply did not exist. And he got evidence of the equity – and suspicious – evolution of the controlling shareholder, with assets both in Brazil and abroad, and the constitution of a competing company, at the same time as the “fall” of net income and shareholder participation.

 

The controlling shareholder had improperly appropriated intangible assets such as organization, projects, know-how, specialized labor, computerized systems, marketing briefings and the company’s customer list to favor a company belonging to the economic group hidden from minority shareholders.

 

 

Case Study – Conflict of Interest II

 

A leading chemical industry innovation company hired Montax for Intelligence, Evidence Search & Investigations services after its commercial director abandoned its job.

 

Montax identified the corporate fraud consisting in the theft of trade secrets (in this case, the listing of clients) and the company that the former employee opened in open unfair competition.

 

During the research, Montax unwittingly identified a Conflict of Interest (COI) of the patent and trademark registration consultancy.

 

This company provided identical service to competing companies, however, without communicating the relevant fact, because it had promoted the registration of identical trademarks of similar products to competing companies (!).

 

Investment funds may hold values from individuals with high insolvency rates.

 

Case Study – Asset Search Abroad

 

A South Korean multinational manufacturer of electronic equipment has not received million-dollar invoices for the sale of parts and components to a national distributor.

 

China with its cheap labor and highly competitive prices ended the Brazilian industry, starting with the electronics market.

 

Bankrupt, the company’s controller could not pay suppliers.

 

In fact, he didn’t want to. It maintained the same standard of living of luxury and ostentation.

 

Montax was hired to do what they do best, Asset Search & Investigations and anti-money laundering actions.

 

Several controlling shareholder properties were identified and listed with more than 30 offshore companies in the Tax Havens of the Bahamas, Cayman Islands, British Virgin Islands and the state of Delaware (USA), which allowed for a debt settlement agreement.

 

We teach searching for assets in Brazil and in at least 3 states of the United States of America in our online course Success in Execution and Pledge, Creditor Manual – Financial Intelligence for Asset Search and Credit Recovery.

 

 

Case Study – Fraud to the Bidding Law

 

An information technology company was wrongly accused of unfair competition by the public bidding participant to sabotage its government business.

 

It counterattacked by hiring Montax to check the background of the slanderous competitor’s owners and vulnerabilities.

 

Montax discovered that the adversary’s partners defrauded the Bidding Law by creating a successor company on behalf of third parties (“strawman”), to escape the registration of disreputable companies of the Brazil´s Union General-Comptroller.

 

The partners also collected debts, and Montax accessed evidence of money “laundering” and concealment of assets through a Bank Credit Bill (CCB, its acronym in Portuguese) used to prevent the tracking and blocking of values by the Bacen Jud, the Justice Asset Search System (currently SISBAJUD) of online attachment.

 

 

Case Study – Industrial Property vs. Antitrust Laws

 

A funeral insurance company with a strong presence in the Southeast of the country was sued by the competitor, based on brand “plagiarism”.

 

Montax Intelligence listened to the client company’s industrial property lawyers, conducted market research, accessed data, information and was able to access evidence that the competitor strategically abused the Industrial Property Law to harm free competition.

 

It looked like a normal case of looking for evidence for a simple industrial property litigation, but the corporate investigation revealed several Deposits at the Brazil´s National Institute of Industrial Property (INPI) of multiple trademarks and common expressions of the industry and advertising campaigns, one evidence of violation of the Law Economic for abuse of economic power and violation of the economic order subject to federal investigation by the Administrative Council for Economic Defense (CADE) of Brazil.

 

Brazil is a democratic State whose main foundation is the principle of free enterprise, making any attempt at monopoly a crime.

 

 

Case Study – Passport & European Citizenship

 

A Brazilian living in Italy for more than 10 years found it difficult to prove his European (Portuguese) descent because he could not find documents from his grandfather, a Portuguese who immigrated to Brazil in the 1940s.

 

Without proof that he was the grandson of a citizen of Portugal, despite living in Europe for so long, the Brazilian could not get citizenship.

 

He requested research from Montax, which obtained certified personal documents from the grandfather, allowing the individual customer to obtain European citizenship.

 

Montax consulted “Conservatórias” (notary offices) in Portugal; Church Archdioceses of Brazil; Civil and cultural associations and even the National Archives can access the Foreigner Registration Record with a certified copy of the grandfather’s old Portuguese passport.

 

The brazilian trusted Montax and got portuguese citizenship and now lives in Europe with the status of a european citizen.

 

European Citizenship and Passports are invaluable assets and services such as documentation, paralegals and the search for evidence are highly specialized, but they are well worth the investment..

 

 

Case Study – Defamed Company

 

An oil and gas services company valued at R$50 million received an anonymous e-mail with defamatory content against directors and technical employees, displeasing the targets of the defamation.

 

Top management was curious to identify the author of the messages and worried about the possibility of him/her being part of the corporation’s staff.

 

The slanderer had opened a fake e-mail account with no apparent traces, solely to send the message.

 

Montax Intelligence fully identified the author of the messages in just 3 hours, a former employee regretting leaving the company to join the competitor’s staff who felt discredited when his readmission request was denied.

 

 

Case Study – Concealment of People and Assets

 

A leading regional accounting services firm has not been paid for tax credit recovery services – tax liability reduction – from a declining oil carrier.

 

After 8 (eight) years “fighting” in court to recover its assets, the creditor company discovered that the debtor company was bankrupt, its partners did not maintain assets in their names, accumulated debts of approximately R$ 200 million.

 

The assets pledged by other creditors were insufficient to pay tax and labor debts, and their partners disappeared in order not to pay debts.

 

Montax Intelligence managed to locate the partners in 30 days, identified a successor company, the fate of the fortune (Paraíso Fiscal) and a holding company that housed fixed real estate assets in the name/CPF of an “strawman”.

 

With this strategic information, the reluctant debtors sat down at the negotiating table and signed an agreement to pay 1/3 of the debt, with interest and monetary correction, a reasonable amount for those who had lost hope after eight years with no guarantee of receipt.

 

 

Case Study – Defrauding Employee

 

The largest car dealership in the Brazil noticed vacuums in the computerized system for controlling car stocks caused by an employee in a position of trust.

 

He did not enter entries and exits in the database to misappropriate both sales values and vehicles. And to favor a third party.

 

Montax Intelligence discovered that the business partner was, in reality, a company owned by the employee, who ran an economic group of companies formed in the name/CPF of “strawmen” to defraud his employer.

 

In addition to the obvious conflict of interests, the partners De jure (“strawmen”) and de facto (hidden), real fraudsters, were identified.

 

We also access evidence of the connection between the internal and external fraudster and private property purchase and sale Deeds (“drawer” contracts), the mechanism of “laundering” or concealment of assets, rights and values that hindered the recovery of assets.

 

Case Study – Shell Company

 

A multinational food production and distribution giant was not paid for several shipments of goods purchased by a supermarket chain in the city of São Paulo-SP.

 

Proceeded in court, the defrauded company could not locate either the debtor company or its partners.

 

Montax Intelligence discovered that the entire supermarket chain was actually made up of a variety of simple people with no control over the business, most likely “orange”, among them people from another state of the federation.

 

The client company chose to withdraw from asset recovery actions after Montax warned that there was strong evidence that the supermarket chain was controlled and laundered money for a faction of organized crime in Brazil.

 

 

 

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MARCELO CARVALHO DE MONTALVÃO is the director of Montax Intelligence, franchise of private Intelligence services such as Compliance, Investigation, Due Diligence and Asset Search that has assisted large law firms and legal departments of companies such as PSA Group (Peugeot Citroën), Cyrela, LG Eletronics, Localiza Rent A Car, Sara Lee, Kellog, CWA Consultores, Geowellex, Sonangol Oil & Gas, Chinatex Grains and Oils, Generali Seguros, Estre Ambiental , Magneti Marelli, Pan Bank, BTG Pactual Bank, Alfa Bank, W3 Engineering and many other trademarks.

A Criminal lawyer specialized in Economic Criminal Law and financial crimes such as fraud in the execution, laundering or concealment of assets, rights and values and reverse engineering of asset shielding for the solution of millions fraud schemes.

Author of the book “Intelligence & Industry – Espionage and Corporate Counterintelligence

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Asset search services in Brazil and investigation of fraud against creditors, laundering or concealment of assets ​​is the most effective way to solve high value Executions.

 

Montax’s asset tracing and recovery services goes beyond government and competitor.

 

Searching for debtor’s assets should not be ignored when it comes to recovery of financial assets, otherwise, the lawsuit can will drag on by years.

 

 

 

Versão em Português

 

 

 

“Asset Search is for your collection what foundation is for a building”

Marcelo C. de Montalvão

 

 

If you are reading this article it´s  because you haven´t investigated your client´s character before. So now your customer, supplier or business partner has failed to comply with his part of the business.

 

Your lawyer warned you that you need to conduct assets research, but how to perform notary consultations?

 

Are they the only source of asset information? What about Equifax, Experian etc., do they help?

 

If you are reading this article  is because you did not investigate your customer, supplier or partner´s character before closing a deal.

 

Only later on you found out that he had no intentions of doing his part and neither you conducted any research of the debtor’s assets before filing an execution.

 

Your lawyer warned you that it is necessary to locate assets

 

Only by accurately tracing debtor’s current assets liable to seizure and we can help you increase your chances of successful judicial debt recovery in Brazil.

 

Many believe that simply by hiring a lawyer they will they get their money back. Not quite. Lawyers are the best professionals to be hired for asset recovery.

 

But without asset searches, propably nothing will happen.

 

Not in Brazil.

 

Asset Searches is a serious matter and should be carried out by professional specialized in equity research. It is essential to your success, especially when fraud or schemes to avoid debts is suspected.

 

Assets stripping or shielding, business succession, fraud crimes to creditors, fraudulent trading and “money laundering” or concealment of goods, rights and values are some of the  counterintelligence actions taken by the debtor not to pay ( screening).

 

These are concealment schemes often practiced with the help of attorneys, accountants or investment analysts and even notary directors to protect financial assets from regular debtors.

 

Locating and identifying debtor´s Assets will increase your chances of recovering credits!

 

What will you read in this article:

 

Why conduct Asset Searches in Brazil?

Property search, how much does it cost in Brazil?

Brazilian Public Justice versus private investigators in Brazil, which one finds more assets?

A special offer: Asset Search in Brazil Manual


In less than 10 minutes Montax Intelligence will clarify the competitive advantage of searching for assets in Brazil, pricing services reasons why the State cannot solve your asset recovery case by itself.

 

 

Why conduct Asset Searches in Brazil?

 

How can Asset Searches benefit me?

 

Imagine you’re going to raise a building. You do not need to be an engineer to know that before you start you need to identify the type of terrain, whether clay or sandy or stony, its geographical position, whether vulnerable to flooding or collapsing and, especially, what the size of  foundation to be built.

 

The building must be compatible with both the type of land and the amount of floors and volume of real estate units the engineer intends to build.

 

With the administrative or judicial process of collection and recovery of assets the same thing occurs, except that the foundation of a collection action is the search for assets.

 

A previous investigation will ensure that your collection action and your asset recovery process will not be a building raised on the sand.

 

The importance of asset searches in  Brazil and the concrete advantages are detailed and described in  Montax Intelligence Case Studies.

 

Read Montax Intelligence Case Studies to learn about the benefits of assets  search, how to investigate for assets before, during or after debtor´s recovery actions.

 

 

Property search, how much does it cost in Brazil?

 

Finding assets of a debtor, how much does it cost?

 

In financial and short notice terms, asset research is not cheap.

 

With asset searches conducted by experienced investigators, your chances of winning are increased, but costs can be very high.

 

Unlike law firms, Intelligence & Investigations services companies charge per hour and regardless of the outcome.

 

A reputable asset search company (Pinkerton, Kroll, Montax etc.) charges about US$ 400 per hour, varying according to the complexity of situation and professionals experience involved in on going case.

It is aproximadamente US$ 20,000 each step of investigation of 3 or 4 weeks.

 

But for long-term economic, it is worth to conduct an asset search. It will end up being more expensive  not to hire this kind of service. Notaries charge fortunes.

 

And the lender doesn’t know where or in which registry office to begin looking. The professional of Intelligence will tell you where and in which notary to conduct the search of goods, and the name/CNPJ of the straw men eventually used by the debtor.

 

Sometimes it takes just 1h of investigation for the professional of Intelligence to discover the location of financial assets that you or your lawyer have failed in years.

 

Time is money.

 

And “we don’t know what we don’t know” (Unknown author).

 

Many cases are solved thanks to one information or a single detail that has gone unnoticed for years.

 

Highly skilled professionals that are research specialists of assets in Brazil are more likely to succeed than a lawyer or accountant who researches goods from time to time.

 

We clarify well this issue in the Intelligence in Credit Recovery article – How much Does It Cost (Price) and What is the Advantage To Conduct Asset Searches & Investigations in Brazil?

 

Discover the price and advantages of the Intelligence Activity applied to assets recovery.

 

Do you want to conduct Asset Search, Tracing and Recovery in Brazil? 

Access https://montaxbrasil.com.br/intelligence-investigations-compliance-due-diligence-and-asset-search-in-brazil/

 

Brazilian Public Justice versus private investigators in Brazil, which one finds more assets?

 

The Brazilian State has a tripartite system, the Executive, Legislative and Judiciary in a “perfect balance” … well, it is perfect for the brazilian state and its servers, especially for those from the 1st rank…

 

Everytime we are stolen, defrauded or when they simply don´t pay us, we have to turn to the Judiciary and its notaries administered by the Brazilian Judicial system.

 

80% of lawyers rely on State and Judicial actions for the research of assets, but this procedure in Brazil is carried out in court by lifting tax, banking and vehicle secrecy through the national systems called INFO-Jud, BACEN-JUd and RENA-Jud (government softwares).

 

But the problem is that debtos know how to evade these systems to frustrate searches.

 

Reserch of assets in Brazil does work because many debtors simply has not list their assets at revenue tax inform and realized financial transactions in the name of a third parties, meaning that he has access to everything but… Nothing officialy belongs to him…

 

This is basically due to lack of access to public information, especially from notary´s, which is a contradiction by judges, after all, they are the ones who administer the notary offices, primary sources of property information (Montalvão) where public deeds of purchase-and-sale of real estate and other financial assets are drawn up.

 

Brazil´s Federal (RFB) is only a secondary source of equity information. Secondary?

 

How come? That’s right! Well not all assets acquired by public deeds drawn up in notary offices are declared to tax authorities.

 

It seems that Judiciary in Brazil, that has the constitutional duty to resolve conflicts and apply justice, makes it difficult to search for assets….

 

We reveal the social and political origins of this idiosyncrasy, this very peculiar characteristic of economic relations between the elites of Brazil and the Brazilian State in the anthological article Asset Searches in Brazil, Mission: Impossible! – Find out why the Judiciary has a significant amount of guilt in the “laundering” or concealment of assets, rights and values crimes. What should State change in notaries, primary sources of equity information, to reducecorruption, defaults and bank interests?

 

Searching for the debtor’s assets by an Intelligence professional reduces the risk of fraud in the judicial sphere.

 

The Judicial branch is the elite of the  bureaucratic establishment (Faoro) that attends notaries, primary sources of equity information.

 

Strangely, when searching for assets of the debtors, judges conduct research of assets only in the Federal Revenue Service of Brazil (RFB), a secondary source of equity information.

 

Hence the search for goods in Brazil through agents of the Brazilian state in favour of a particular person, is: Mission Impossible.

 

A special offer: Asset Search in Brazil Manual

 

Montax Intelligence is a company that supports the fight for the Right of Access to Public Information, speach from former US President Jimmy Carter.

 

Montax supports the fight against the lack of information, lack of transparency and bureaucracy ($) from State, the main weapons of corruption and criminals.

 

Fraudsters and regular debtors make use of the difficulty of accessing patrimonial information in  Brazil to commit more financial crimes.

 

Total transparency, with publicity and free access to information about all acts of the Public Power, the assets and income of public servants and online, ontime and fulltime access to all Registration Certificates for all properties and all public deeds drawn up in a notary’s office, by simple consultation by name or CPF/CNPJ or address, via the Internet, would reduce corruption in Brazil.

 

As long as Brazilian People do not have the right to access public information, free of charge, especially in notaries, they are left with the only alternative to consult intelligence professionals to conduct search of  assets.

 

The Intelligence Manual – Asset Searches & Investigations is an excellent learning opportunity for you. Buy it here.

 

Do not rely solely on the search for the debtor’s assets in notaries. With the Intelligence Manual – Asset Searches & Investigations (in Portuguese), you yourself will be able to carry out your asset searches, of the debtor’s asset search.

 

This rich material is unprecedented in history.

 

It is part of the Montax asset search briefing and reveals a little of what we are capable of doing.

 

Still have doubts about searching for debtor´s assets?

 

Then read our Asset Search, Investigation and Asset Recovery – Questions and Answers – Customer Service (SAC) – Questionnaire – Contact Us.

 

What do I need for Montax Inteligência to analyze a case?

 

For actions to search and identify financial assets, pre-litigation asset search, send an e-mail to montax@montaxbrasil.com.br from Subject “Search for Goods” with

 

a) Full name of the person of interest, who we will deliver budget for Intelligence & Financial Crime Investigations services.

 

 

For Background check of job applicants, Due Diligence AML and Compliance KYC, the Chief Compliance Officer (CCO) and other members from the Legal and Compliance Departments can take an online course HERE right now.

 

Online course Financial Intelligence – Due Diligence, Asset Search & Compliance to Prevent Laudering Money – Briefing of Protection and Recovery Assets

 

 

 

 

ABOUT THE AUTHOR

MARCELO CARVALHO DE MONTALVÃO is the director of Montax Intelligence, franchise of Business Intelligence services such as Compliance, Investigation, Due Diligence and Asset Searches that has assisted large law firms and legal departments of companies such as PSA Group (Peugeot Citroën), Cyrela, LG Eletronics, Localiza Rent A Car, Sara Lee, Kellog, Tereos, Todeschini, Sonangol Oil & Gas, Chinatex Grains and Oils, Generali Seguros, Estre Ambiental, Magneti Marelli, Banco Pan, BTG Pactual, Banco Alfa, W3 Engenharia, Geowellex, Quantageo and many other trademarks.

A Criminal lawyer specialized in Economic Criminal Law and financial crimes such as fraud in the execution, laundering or concealment of assets, rights and values and reverse engineering of asset shielding for the solution of millions fraud schemes.

Author of the book “Intelligence & Industry – Espionage and Corporate Counterintelligence.

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Due Diligence | Pesquisa de Bens | Investigação Empresarial | Compliance Intelligence

 

 

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No more government spying and police investigations!

 

The theme of “corporate espionage” is much less explored in films than classical governmental espionage.

 

More than corridor gossip, industrial espionage is very common in the corporate world, a striking feature of economic warfare, a war no one sees, no one speaks. As if it did not exist. Sex, syndromes and psychopaths are the backdrop to plots of ambition, money, and power.

 

Some scripts had the advice of professionals of private intelligence. Analyzed from the point of view of corporate intelligence professionals, these movies draw attention to the strategies of private intelligence professionals hired by directors and managers, the decision makers of the companies.

 

And they also show practical materials, equipment and techniques of industrial espionage of private investigators and investigative journalists.

 

As a private industry professional you earn from results.

 

Watching movies about private Intelligence and industrial espionage will help you have insights to protect you from opponents, after all, budget is getting smaller and the charge for results is greater. You need to know the market and the competition. Death does not come only through illness or violence.

 

Bankruptcy, unemployment, business failure, hunger and the indignity of poverty also kill reputation or the physical body, slowly.

 

Check it out!

 

Click on the movie title and see the official trailer for each one.

 

Private intelligence, industrial espionage and corporate investigations like you’ve never seen.

 

#1- The Girl With The Dragon Tattoo

 

The editor of investigative journalism magazine Millennium (Daniel Graig) is hired to locate the niece of a tycoon who disappeared as a teenager.

 

In addition to money, he will receive also as a way of payment sensitive information about his opponent: a businessman, who felt offended by his report, sued the magazine for defamation and earned millionaire compensation.

 

Needing an assistant to check the background of the missing niece, the investigative journalist hires a hacker, a problematic and very intelligent analyst (Rooney Mara), who had already raised information about him for the private intelligence firm at the service of the tycoon.

 

This is the first on the list because it combines archivism, investigative journalism, computer systems, intrusion and professional experience.

 

Antisocial Personality Disorder (ASPD), in the case of psychopathy that led men of the same family to kill women, is the background to a story about investigative journalism, reputed murder, and other psycho-information or psychological operations typical of Private Intelligence Activity portrayed in the movie “The Girl With The Dragon Tattoo

#2- Edge Of Darkness

 

TThomas Craven (Mel Gibson) is a retired police officer who is shocked to see his daughter being murdered, the nuclear engineer Emma Craven (Bojana Novakovic).

 

Police suspect target was the former police officer because, before firing, the masked assassin shouts “Craven.” In US corporate environments, ladies are also called by the surname.

 

The retired detective receives help from a repentant private intelligence professional (Ray Winstone) hired by the nuclear engineer’s murderers for screening and “ending” the search for evidence, which alerts him to the dangers of this private investigation.

 

His daughter worked for the nuclear arms industry and threatened to reveal secrets from politicians and industrialists.

 

An excellent drama.

 

A sad and beautiful film about the power of corporations.

 

The most mysterious character in the “Edge of Darkness” is just the private intelligence professional, who shifts his mind by confronting the interests of corrupt politicians and industrialists with those of honest corporate victims.

#3- Paranoia


If you do not like “clever” movies you will like Pareanoia in which a young and ambitious technology expert (Liam Hemsworth) is fired after making a mistake and his boss (Gary Oldman) then proposes that he pay the damage by recruiting him for an industrial espionage operation: Steal industry secrets from the company competing with its former master and industry genius (Harrison Ford).

 

For the mission, the New York suburban industrial spy needs to reinvent himself, look sophisticated and rich.

 

The film addresses aspects of the economic war, sometimes more secret and violent than we imagine.

 

Paranoia” explores the differences between those involved in industrial espionage and the tension between the rich and the poor in New York.

 

Get to know our Asset Search Due Diligence Manual, Anti Money Laundering Compliance and Asset Recovery in Brazil HERE

 

 

#4- Duplicity

 

Just as 80 percent of private intelligence professionals have their origins in State Intelligence, Claire Stenwick (Julia Roberts) and Ray Koval (Clive Owen) are former agents of the CIA (US) and MI-6 (UK) respectively.

 

As former government spies, they know each other.

 

But, they now work for rival private sector corporations and have met “fortuitously” in a case of industrial espionage.

 

Both have as mission to find the chemical formula of a cosmetic that will yield a fortune to who patents it first.

 

And they are on opposite sides.

 

The movie “Duplicity” is a Romantic comedy of corporate espionage.

#5- Agnosia

 

Everyone who enjoys industrial espionage watched “Inception” with Leonardo DiCaprio where he’s an industrial spy who steals secrets by means of “extraction” when his victims are asleep and dreaming.

 

However, in the same year a Spanish film of the same theme, “Agnosia” was released.

 

The young and beautiful Joana Prats (Barbara Goenaga) suffers from a neuropsychological dysfunction called agnosia.

 

Mental illness affects the perception of loss or deterioration in the ability to recognize or identify objects despite maintaining sensory function intact (sight, hearing, and touch).

 

Psychoanalysis and psychiatry are themes of a conspiracy to steal secrets from the telescopic industry for weapons in the nineteenth century.

 

Instead of “invading” the mind, in Agnosia the intention is to show how the mind can be “seduced”.

 

In neuropsychopathy, agnosia is a type of perceptual amnesia that consists of the inability to recognize the usual objects or symbols without disturbing the sensations in general.

#6- Demonlover

 

The French film of early 2002 is a cyber-thriller with beautiful European and Japanese actresses and fantastic soundtrack, the rock and techno of the 1990´s.

 

The film tackles a fashionable theme during the internet “bubble”, information technology companies.

 

Diane (Connie Nielsen) of the French Volf Group is in charge of the due diligence about TokyoAnime, a Japanese cartographic cartoon company.

 

The companies Mangatronics and Demonlover dispute the rights of distribution of the 3D animes porns by Internet.

 

While chatting with japanese partners, the French industrial spy monitors its American competitors from Demonlover to Mangatronics.

 

The dialogues, aesthetics and photography are very different from the American blockbusters.

 

And the economic-technological axis of the film is Paris-Tokyo.

 

Anticonservative, in addition to the sex scenes the film treats the digital porn industry as capable of high investments in industrial espionage.

 

Demonlover” discusses the spying on pornographic teen Anime, Japanese 3D cartoons with stories of sex and violence to be marketed online.

#7- Wall Street

 

The 1987 film shows one of the most sophisticated corporate frauds and hard to prove: privileged information.

 

Known as insider trading, it is nothing more than the leakage of sensitive information about a company that can favor investors about the best time to buy or sell stocks.

 

Bud Fox (Charlie Sheen) plays the young and ambitious stockbroker who turns into the disciple of billionaire Gordon Gekko (Michael Douglas) after telling him that (Martin Sheen) was a union leader and had informed that Blue Star, the airline company where he worked, had overcome an important cause and its actions would “rise”.

 

Many investors are very successful because they depart from unorthodox assumptions of investment opportunity analysis and internal sources of insider trading.

 

O eBook Inteligência & Indústria – Espionagem e Contraespionagem Corporativa é um livro de inteligência no formato ePub com técnicas de espionagem e desinformação retirados de livros de espionagem, livros de estrategia militar do serviço de inteligência do exército e de inteligência competitiva (empresarial). Nele, você encontrará técnicas para que cada um descubra seus pontos fortes. E um briefing de investigações corporativas e investigação digital em fontes abertas de Inteligência (OSINT) útil à solução de fraude patrimonial e recuperação de ativos financeiros. Um manual de espionagem, investigação criminal e operações de inteligência. Decidimos escrever Inteligência & Indústria influenciados pelo livro sobre inteligencia empresarial Os Segredos da Inteligência Competitiva – Os Sentidos do Lobo, do Coronel Francisco José Fonseca de Medeiros (não confundir com “Os Segredos do Lobo”, de Jordan Belfort). Um manual de inteligência e investigações além de simples pesquisas em cartório em Copacabana, sede da Montax Inteligência.

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ABOUT THE AUTHOR

Marcelo C. de Montalvão is director of Montax Intelligence, a risk consulting firm that assists legal directors & compliance in investigative due diligences, asset searches and corporate investigations in Brazil. Author of the book “Intelligence & Industry – Espionage and Corporate Counter Espionage” and several articles on Military Intelligence, Business Intelligence, Compliance and Corporate Security..

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“No mundo dos negócios, improvisar nem sempre traduz criatividade. Muitas vezes a improvisação é apenas o primeiro ato da tragédia.”

Jornalista Roberto Marinho, fundador da Rede Globo de Televisão

 

 

 

Em um artigo antológico inspirado no Beyond Citizen Kane (“Muito Além do Cidadão Kane”, na versão em Português), Documentário produzido pela estatal britânica de televisão BBC, em 1993, que explica as causas do poder e influência da Rede Globo, que ocultou e baniu o filme estrangeiro das mídias tradicionais do Brasil, Montax expõe os graves problemas enfrentados pela Globo e outras mídias tradicionais.

 

Coincidentemente, 1993 foi o ano da última conjunção astrológica Urano-Netuno, que acontece umas 6 vezes a cada 1.000 anos e está associada à ascensão e queda de impérios e revoluções culturais. 1993 consolidou o fim da União Soviética, a globalização de mercados, a abertura econômica do Brasil e a popularização da Internet. Foi o início do fim da Rede Globo.

 

Na mitologia grega, Urano é um deus derrotado e castrado pelo próprio filho, Cronos, e Poseidon, filho de Cronos, é um deus vingativo que divide a Terra com seu irmão, Zeus, como senhor dos mares, tempestades e terremotos e que gerou filhos rebeldes. O Tempo não poupa nada nem ninguém e todos pagamos pela nossa rebeldia.

 

 

Agora chega de conversa fiada e vamos aos fatos, com os pés no chão.

 

Não somos cria de governos nem dependemos de verbas do Estado, razões pelas quais, para conseguir novos assinantes, temos que produzir conteúdo esclarecedor, verossímil, apolítico e sem caráter manipulador .

 

Enquanto alguns produtores de conteúdo souberam tirar proveito das novidades culturais e tecnológicas, outros profissionais e organizações da Economia Criativa ficaram “encastelados”, presos a velhos esquemas de poder e dinheiro, como se o mundo não estivesse em transformação.

 

A Internet acelerou a descentralização econômica e a globalização, aumentou o acesso à informação e democratizou meios de comunicação social. A Era da Informação chegou! Antes de 1993 ninguém imaginaria que um artigo como esse pudesse ser publicado e acessado por qualquer cidadão.

 

Estas são às 7 Causas da Falência da Rede Globo e Outras Mídias Tradicionais:

 

#1- Internet e Mídias Descentralizadas

#2- YouTube e Outros Canais de Transmissão de Conteúdo Digital (Streaming)

#3- Smartphones e Outros Dispositivos Móveis

#4- Google, Facebook e Outras Redes Sociais

#5- Record ao Vivo: Rede Record e a Concorrência que Emula a Líder

#6- Estatismo e Dívidas Fiscais Bilionárias

#7- Improvisação na Manifestação Político-partidária (Antigovernista)

 

Fique conosco e em poucos minutos você saberá se tenho razão ou não, afinal, os assinantes do Blog da Montax Inteligência são inteligentes e costumam ser jogadores, não arquibancada.

 

 

#1- Internet e Mídias Descentralizadas

 

 

“Alguns de vocês talvez não se lembrem. Mas eu, sortuda que sou, estava lá”

Jornalista Ana Freitas (Revista Galileu) em Um tour pela internet em 1993

 

 

A Internet era coisa de governos e universidades quando começou, com várias “redes” como a NSFnet ativada em 1990.

 

O objetivo era facilitar a comunicação entre usuários conectados por diferentes sistemas informatizados.

 

Sua comercialização e popularização começaram mesmo em 1993, atingindo seu ápice em 1995 quando a NSFnet deixou de ser a “dona” das redes e todo o tráfego, que passou a ser público.

 

Também achamos que foi em 1993 que tudo mudou porque foi quando Marc Andreessen e Eric Bina, do Centro Nacional de Aplicações de Supercomputação (NCSA), lançaram o Mosaic, o primeiro navegador que priorizava o aspecto gráfico.

 

Esse conceito possibilitou a navegação entre hiperlinks que estavam contidos em imagens, por exemplo, alterando entre as páginas mais facilmente (Fonte: Revista Tecmundo em A história da Internet: a década de 1990 [infográfico]).

 

As universidades e agências de Inteligência de Estado e Inteligência Militar não detinham mais o monopólio desse sistema de telecomunicações.

 

Surgiram os sites privados de Domínio de Internet “.com”.

 

E o resto é História.

 

O fato é que a Internet gerou a descentralização da produção, transmissão e distribuição de conteúdo e qualquer cidadão passou a produzir e entregar informação, entretenimento, info-produtos e treinamento sem precisar gastar tubos de dinheiro nem de influência política para obter a outorga, concessão do Ministério das Telecomunicações. como nos casos de rádio, TV, jornais e outras mídias tradicionais.

 

A Internet possibilitou que agências como a Montax Inteligência produzissem informação e comercializassem conhecimento na forma de Relatórios de Inteligência e info-produtos como o Manual de Inteligência & Investigações – Classificação, Busca e Recuperação de Ativos.

 

 

#2- YouTube e Outros Canais de Transmissão de Conteúdo Digital (Streaming)

 

 

“Seis entre 10 pessoas preferem assistir a vídeos online em vez de navegar em canais na televisão tradicional”

Estrategista Digital José Silvério da Silva (EADBox) em 12 dicas para divulgar um canal no YouTube [comece hoje]

 

 

O YouTube, como todos sabem, é um canal de transmissão de conteúdo digital (streaming) mundial, público e gratuito porque presente na Internet.

 

Antes do YouTube, criado em 2005 e adquirido pela gigante da Internet Google em 2006, se quisesse “aparecer” ou lançar um filme, curta-metragem ou vídeo você teria que ser o dono de uma TV ou de um satélite de TV. Ou cair nas bênçãos de um deles.

 

A partir do YouTube, qualquer um com uma câmera na mão e uma ideia na cabeça puderam divulgar seu trabalho.

 

E enriquecer com ele.

 

A ideia por trás da plataforma do YouTube é a mesma da televisão e outras mídias tradicionais: A produção e divulgação de conteúdo de qualidade atrai telespectadores que, por sua vez, atraem anunciantes dispostos a pagar para que seu produtos e serviços apareçam para milhares de pessoas.

 

Como algumas “pequenas” diferenças: Além de a produção de conteúdo ser descentralizada e gratuita – sim, o YouTube não gasta um centavo para produzir filmes, novelas etc., tudo ali foi feito por pessoas do mundo todo que não exigiram nada em troca -, o conteúdo é distribuído de forma segmentada de modo que o usuário “assina” os canais de sua preferência e a tela do vídeo sinaliza apenas programas de interesse do usuário selecionados por Inteligência Artificial.

 

Ao contrário da TV, que passa o que o dono quer, no YouTube você escolhe o que quer ver na hora que preferir.

 

Como se não bastasse, o YouTube é o 2º maior mecanismo de buscas do planeta, perdendo apenas para sua dona, a gigante Google.

 

Para se ter uma ideia do poder e influência do YouTube, alguns Artistas, Jornalistas e Atores ficaram ricos com as verbas do YouTube destinadas aos produtores de conteúdo que conseguem atingir ao menos 100 mil assinantes de seu canal.

 

Outros canais de transmissão de conteúdo digital (“streaming”) como a NetFlix também contribuíram para a falência da Rede Globo e outras mídias tradicionais porque a) entregam conteúdo diversificado, que a pessoa quer ver e b) tudo de graça ou quase de graça.

 

O fato é que a geração que nasceu em 1993 em diante não liga a TV nem assiste a programas de televisão: Acessam direto o YouTube ou NetFlix onde escolhem seu canal, seu conteúdo e ainda compartilham com seus amigos.

 

Sua Diarista pode ser fã do programa “Mais Você” da Rede Globo e pode não se interessar por assuntos como Inteligência Financeira, Recuperação de Ativos, Due Diligence e Compliance, mas, você ou um segmento pequeno da sociedade brasileira podem gostar de aprender com vídeos tutoriais como o Como prevenir fraudes ou solucionar uma Execução com o Domínio de Internet [“o segredo”] publicado no YouTube.

 

 

#3- Smartphones e Outros Dispositivos Móveis

 

 

“o que mais chama a atenção para o design do iPhone foi o que aconteceu depois: Milhares de empresas passaram a vender produtos e serviços ou foram criadas exclusivamente para “rodar” nos smartphones”

Marcelo Montalvão em Inteligência Competitiva – Inteligência de Negócios e Inteligência Empresarial Clássicas; Capítulo 02 – Caravelas, Tear mecânico, iPhone e Outras Inovações Surpreendentes

 

 

Você já parou para pensar porque as televisões de antigamente não cabiam em seu bolso?

 

Até haviam TVs portáteis, mas, era caríssimas e a imagem, uma porcaria.

 

Atraso tecnológico ou conceitual, o fato é que fabricantes de TVs e produtores de conteúdo para a televisão não estavam muito preocupados se você tivesse que pegar um trem ou ônibus e pudesse perder o capítulo de sua telenovela predileta.

 

Monopólio é isso: “Zero” preocupação com o consumidor.

 

E muita grana no bolso dos corporativistas, os controladores da corporação monopolista.

 

Mas, tudo isso mudou!

 

Smartphones como o iPhone com seu design fantástico com sua tela “gigante” e outros dispositivos móveis conectados a Internet como tablets e laptops popularizaram o acesso à Internet e a canais de streaming concorrentes da Rede Globo e outras televisões e até mesmo rádios e jornais impressos.

 

Eu mesmo não pegava um avião, trem, ônibus ou táxi sem um livro, jornal ou revista, senão morria de tédio.

 

Atualmente nem ligo mais para esses, desde que eu esteja com meu smartphone no bolso.

 

Aqui vai um parênteses: Um leitor de um livro não é mais ou menos sábio que um leitor de smartphone.

 

Depende muito do livro que se lê e do conteúdo que se acessa na Internet.

 

E a verdade é que pessoas que nunca liam nada passaram a ler nem que seja mensagens de amigos com erros de Português no Facebook.

 

E anúncios online! Daí o sucesso de empresas que estão na palma da mão.

 

A própria Família Marinho passou a investir pesado em empresas de tecnologia acessadas de smartphones e que têm anúncios em redes sociais por meio da marca braço-de-investimentos do Grupo Globo, a Globo Ventures da Globo Comunicação e Participações S/A, como Buser (aplicativo de transporte) Enjoei (vestuário) Órama (investimentos) Bom Pra Crédito (financeira) Liv Up (delivery) Alice (saúde) e EmCasa (imobiliária).

 

O fato é que os dispositivos móveis conectados a Internet retiraram a audiência da Rede Globo e outras televisões, que ao invés de ver TV, ouvir rádio e ler jornais preferem acessar vídeos, música e artigos por meio de seus smartphones da mesma forma que você muito provavelmente está fazendo agora.

 

Inteligência Competitiva: Inteligência de Negócios e Inteligência Empresarial Clássicas (Inteligência & Indústria - Espionagem e Contraespionagem Corporativa Livro 2) por [Marcelo Carvalho de Montalvão]

No Capítulo 02 – Caravelas, Tear mecânico, iPhone e Outras Inovações Surpreendentes do livro Inteligência Competitiva – Inteligência de Negócios e Inteligência Empresarial Clássicaso Autor esclarece como o iPhone foi uma inovação que impactou não somente a indústria das telecomunicações como várias outras indústrias com a criação de “Aplicativos” para smartphones

 

 

#4- Google, Facebook e Outras Redes Sociais

 

Smartphones e outros dispositivos móveis não fizeram um estrago à TVs, rádios e jornais sozinhos, mas, com a ajuda de seus produtores de conteúdo.

 

E não é qualquer conteúdo.

 

É um conteúdo segmentado, descentralizado e grátis produzido por pessoas no mundo todo e entregue para pessoas de todo e qualquer lugar, e o que é melhor, sem pagar nada.

 

A diferença entre o custo “zero” e o preço de “apenas um centavo” pode ser de R$ MILHÕES de dólares.

 

Experimente tentar vender alguma coisa na Internet que não seja um produto físico que você ainda terá que pagar os Correios para entregar…

 

Voltando ao assunto “conteúdo segmentado de mídia descentralizada”, o Google, Facebook e outras redes sociais digitais baratearam os anúncios.

 

Antes o produtor ou comerciante tinham que pagar R$ 300 mil para aparecer 30seg em uma propaganda de TV, rádio ou jornal para 10 milhões de pessoas assistirem e somente 10 mil se interessaram em comprar.

 

Com o Google, Facebook e outras redes sociais o comerciante pode pagar até R$ 100,00 para aparecer por tempo indefinido em uma anúncio “impulsionado” para aparecer para 1 milhão de pessoas do mesmo segmento, ou seja, de seu público-alvo e buyer persona (pessoa do Comprador), atingindo 100 mil com histórico registrado de cliente em potencial (sim, tudo que você escreve, compra, curte e compartilha fica registrado nas redes sociais que o conhecem melhor que sua esposa).

 

O fato é que Google, Facebook e outras redes sociais tornaram os anúncios mais baratos e assertivos, destruindo monopólios de mídias tradicionais com a TV, rádio e jornais. Não à tôa, as FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix e Google) são empresas que, apesar de recentes, superam em muito o faturamento de muitos conglomerados antigos de comunicação social que estão à beira da bancarrota.

 

A Rede Social | Netflix

O filme “A Rede Social” mostra a saga dos jovens criadores do Facebook, o americano Mark Zuckerberg e o brasileiro Eduardo Saverin, em 2004.

 

#5- Record ao Vivo: Rede Record e a Concorrência que Emula a Líder

 

A vantagem de ser o líder de seu mercado ou de sua indústria todos conhecem, mas, e as desvantagens da liderança, alguém desafia elencá-las?

 

O professor Michael Porter ousou listá-las em suas obras “Estratégia Competitiva – Técnicas Para Análise de Indústrias e da Concorrência” e “Vantagem Competitiva”, que são basicamente:

 

a) Desafios tecnológicos e mercadológicos do pioneirismo (quem chega primeiro bebe água limpa, mas, tem que capinar);

b) Com o sucesso, vem a concorrência (os imitadores).

 

Constatando o sucesso e o poder conquistados pela Rede Globo, a Rede Record e outras emissoras de TV começaram a imitá-la, seja copiando sua estratégia de conteúdo televisivo com novelas, contratação de rostos conhecidos do público e telejornalismo apelativo, seja imitando sua Inteligência de Negócios e Inteligência Empresarial vendendo anúncios para governos (estatismo) e políticos em troca de vantagens típicas de uma economia pré-capitalista (Faoro).

 

O fato é que o conteúdo criativo (Economia Crtiativa) e telejornalismo da Rede Globo e outras empresas de TV foram bastante afetados pela produção de conteúdo descentralizado da Internet, YouTube, NetFlix, Google, Facebook etc., e ainda tiveram que suportar a concorrência de outras televisões abertas, fechadas, nacionais e internacionais, que depois de anos de estudo – ou mesmo trabalhos nas Organizações Globo – descobriram algumas “fórmulas” para a produção de conteúdo e venda de anúncios. Nada se cria, tudo se copia. Rede Globo também foi copiada.

 

 

#6- Estatismo e Dívidas Fiscais Bilionárias

 

 

“o que vimos com Lula, num processo posterior à divulgação da tese de Faoro, é que o pretenso operário virou parte do estamento e tudo continuou como antes”

Jornalista Nei Duclós em Raymundo Faoro e o Anacronismo: Três Ensaios Exemplares

 

 

A Rede Globo e outras corporações monopolistas do Brasil como a OI (Telemar) sempre foram muito favorecidas pelos governos por meio de concessões típicas do sistema econômico pré-capitalista porque orientado pelo estamento burocrático, assim preconizado por Raymundo Faoro em seu “Os Donos do Poder”.

 

Brasil tem um sistema ainda distante do capitalista, no sentido pleno ou Liberal, de livre mercado.

 

A TV Globo e outras “campeãs nacionais” recebem favores do governo, especialmente financiamentos com juros a perder de vista via BNDES, Caixa Econômica Federal e Banco do Brasil e contratos de serviços milionários com o próprio governo, diretamente ou por meio de empresas estatais.

 

Dinheiro público (leia-se dinheiro dos pagadores de impostos) (vide SILVA, Heber Ricardo da. “Jornais liberais e o campo político durante a transição democrática”. São Paulo, 2009. Editora UNESP).

 

Mal comparando, é como um pai emprestasse dinheiro ao filho para eu abrir uma empresa, não cobrasse a dívida principal nem os juros e ainda por cima comprasse meus produtos e serviços… Sem questionar o preço ou consultar a concorrência…

 

“Não tem como dar errado”, pensa o playboy. Errado! Sempre tem como falhar. E falir!

 

Protecionismo e ausência de competitividade levam à falta de inovação, incompetências e obsoletismo.

 

Por quê acha que a Rede Globo não comprou o YouTube quando ele custava menos de US$ 2 bilhões ou não tentou criar o seu próprio YouTube?

 

Não foi pelo mesmo motivo que a Kodak não investiu em smartphones… Ah! Não foi mesmo!…

 

O patrimonialismo ou “paitrimonialismo” brasileiro e o complexo sistema tributário e trabalhista do Brasil produzem desigualdade social, poder, corrupção, ganância, inconformidades e outras idiossincrasias que levam ao inadimplemento sistemático de tributos, sonegação fiscal e às vezes até evasão de divisas.

 

Favores do Estado aliados à incompetência da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional (PGFN) em cobrar dívidas fiscais dos chamados “grandes devedores” geram mais inadimplemento e mais dívidas fiscais em um ciclo vicioso.

 

O fato é que, entra governo e sai governo, seja civil ou militar, conservador ou progressista, de “direita” ou de “esquerda”, da situação ou da oposição, e a Rede Globo e outras “campeãs nacionais” da moda (escolhidas) permanecem impunes às suas graves inconformidade cíveis, fiscais, trabalhistas e previdenciárias e seguem vendendo produtos e serviços ao próprio governo e empresas estatais.

 

Esse sistema não é sustentável em uma economia digital e Liberal, mesmo que por conta da globalização e descentralização que independem das ações de Estado ou tendências de governo como as criptomoedas e empresas offshore digitais.

 

A prova disso é que agora, com as demissões em massa de empregados contratados pelo modelo “CLT” ou “pejotizados”, a Globo sofre Reclamações Trabalhistas em massa, seja de reconhecimento de vínculo de emprego e cobrança de direitos trabalhistas via Justiça do Trabalho seja de execução de cláusulas contratuais via Justiça Cível Comum.

 

Essas dívidas cíveis, fiscais, trabalhistas e previdenciárias da Globo, que aumentaram demasiadamente após as demissões em massa, podem significar o “tiro de misericórdia” que já afundaram milhares de empresas no Brasil.

 

Está passando da hora de a sociedade brasileira rever a CLT e sua legislação fiscal decadente e anacrônica.

 

 

#7- Improvisação na Manifestação Político-partidária (Antigovernista)

 

Desde sua fundação e até a morte de seu fundador Roberto Marinho em 6 de agosto de 2003, a Rede Globo era conhecida pelo seu conteúdo criativo a) conservador, b) católico, c) ibérico (branco), d) de direita e e) governista.

 

Não vou listar aqui todos os exemplos para não polemizar nem melindrar a geração mimimi, mas, lembro que nas novelas e telejornais os policiais era quase sempre retratados como heróis, não tinha muita temática espírita – apesar de o Brasil ser o berço da umbanda e da macumba e a maior potência kardecista do mundo – e não era retratada a pobreza em sua forma realista: Café-da-manhã de pobres em novelas tinha leite, bolo e frutas.

 

Mas, Roberto Marinho e as Organizações Globo apoiaram o candidato liberal Fernando Collor de Melo, o primeiro Presidente eleito mediante o voto popular após a “redemocratização” política, apoiaram o candidato neoliberal Fernando Henrique Cardoso em sua eleição e reeleição, e ainda, apoiaram o ex-Sindicalista Luiz Inácio Lula da Silva em sua eleição.

 

Em outras palavras, “hay gobierno, soy a favor”, afinal, é dele que vem o financiamento e os melhores clientes.

 

Estranhamente, essa tendência de apoio ao governo, política e diplomacia necessárias em um país de economia estatista, não se seguiu com a campanha do então candidato “conservador” Jair Messias Bolsonaro, eleito justamente com a ajuda da Internet, Google e Facebook e outras mídias sociais de conteúdo “paralelo” ao dos veículos de comunicação tradicionais.

 

A consequência da falta de simbiose entre o Poder Político e o Poder Midiático gerou atritos, uma verdadeira guerra pelo poder do qual ambos os lados sofrerão “baixas”.

 

A briga é boa.

 

São disputas televisionadas e “internetadas” 24h por dia, 7 dias na semana, entre uma poderosa organização ícone do estatismo e do Quarto Poder (mídia) e dona daquilo que considero a melhor TV do planeta – sim, apesar do meu Realismo Político considero que a TV Globo é a melhor televisão do mundo – e um ex-Militar e ex-Deputado Federal de quase 30 anos no Congresso nacional, arquétipo do estamento burocrático eleito com uma plataforma supostamente “liberal”.

 

Raymundo Faoro deve estar gastando com vontade todos os seus créditos do pay-per-view celestial, se é que já não tem YouTube no Paraíso.

 

O fato é que, se já estava difícil para a Globo com um governo a favor, quiçá com um governo contra. Muito além de questões culturais e econômicas, a questão política pode decretar a falência da Rede Globo.

 

E hoje em dia as pessoas não são mais tão facilmente convencidas como antes, pois agora elas têm acesso a informação descentralizada e distribuída.

 

E se era para ser contra o governo, a Globo deveria fazer isso de forma mais sutil, menos ostensiva.

 

Improvisar na manifestação antigovernista e desrespeitar a população que elegeu seu Presidente é subestimar o poder político e seu apoio popular.

 

Como os Artistas que driblavam a censura do governo militar com criatividade e licença poética, a Globo deveria ser mais criativa e improvisar menos em seus ataques ao governo.

 

O estamento burocrático criou e destruiu várias “campeãs nacionais” ao longo da História do Brasil.

 

A Rede Globo apenas está durando mais que as outras.

 

 

O Documentário da BBC Beyond Citizen Kane (“Muito Além do Cidadão Kane”, na versão em Português) foi banida da Rede Globo e da mídia tradicional, mas, passa no YouTube de graça na hora que você quiser.

 

 

FIM

 

 

GUIA PRÁTICO

Briefing SPQR – Serviço de Pesquisa e Qualificação de Riscos®

Manual de Compliance, Due Diligence & Inteligência Financeira Para Proteção e Recuperação de Ativos 

 

O que você aprenderá 

  • Inteligência Financeira & Investigação Patrimonial;

  • Identificação de bens do devedor e interpostas pessoas (“laranjas”) usados na ocultação de bens;

  • Classificar ativos financeiros e locais de registro ou custódia;
  • Localizar pessoas, empresas e bens para a recuperação de ativos;
  • Identificar grupos econômicos e grupos familiares, bem como provas da conexão entre eles;
  • Devidas diligências (“due diligence”) para prevenção de perdas;
  • Compliance conheça seu cliente (KYC, na sigla em Inglês) para prevenção de calotes e atender ao Bacen, CVM e Susep na prevenção de lavagem de dinheiro;
  • Compliance conheça seu empregado (KYE) para prevenção de fraudes internas;
  • Compliance conheça seu sócio ou parceiro de negócios (KYP) para prevenção de fraudes externas;
  • Compliance conheça sua transação (KYT) para prevenção de lavagem de dinheiro;

Requisitos

  • Ser usuário pesado de Internet;
  • Formação em Direito, Contabilidade e Administração será um facilitador;

Descrição

Com o Briefing SPQR – Serviço de Pesquisa e Qualificação de Riscos® você aprenderá sobre as classes de ativos financeiros, seus locais de registro e custódia, em nome de pessoas, organizações ou interpostas pessoas (“laranjas”), averbados ou não, informados ou não na Declaração de Rendimentos do IRPF ou IRPJ. Entender como o devedor realiza a chamada “blindagem patrimonial” e outros esquemas de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores é importante para aumentar as chances de sucesso de sua Execução ou cobrança administrativa. A intenção deste curso é dar clareza e profundidade acerca do assunto “Busca de Bens do Devedor”. Ao final do curso, e se seguir o Briefing, o roteiro de buscas de bens no Brasil e EUA, o aluno conhecerá praticamente todas as classes de ativos financeiros e saberá o que devedores ricos, bem sucedidos e bem assessorados fazem para proteger seus ativos financeiros dos credores e seus Advogados.

METODOLOGIA

Nosso Manual de Compliance, Due Diligence & Inteligência Financeira Para Proteção e Recuperação de Ativos tem uma introdução com conceitos básicos da Atividade de Inteligência e Inteligência Financeira e melhor aproveitamento do Briefing SPQR, um briefing secreto de busca de bens, roteiro hands-on que permite qualquer pessoa com acesso à Internet localizar bens do devedor e descobrir por meio de qual CPF ou CNPJ ele realiza a ocultação de bens. O curso é escrito, porém, com links que remetem aos sites e sistemas de informações públicas.

 

Para quem é este curso

  • Credores e Advogados de credores;
  • Interessados em Inteligência Financeira;
  • Interessados em investigação Patrimonial;
  • Pessoas com interesse na busca de bens para solucionar casos próprios;
  • Profissionais Analistas de Inteligência Financeira;
  • Operadores do Direito que desejam vender serviços especializados de recuperação de ativos;
  • Para quem não quer mais ser enganado;
  • Mais detalhes clicando aqui na página de vendas do Briefing SPQR.

Saiba mais e conheça o conteúdo do curso clicando AQUI.

 

 

 

 

SOBRE O AUTOR

 

 

MARCELO CARVALHO DE MONTALVÃO é diretor da Montax Inteligência, franquia de Inteligência & Investigações que já auxiliou centenas de escritórios de advocacia e departamentos jurídicos de empresas como The Coca-Cola Company (Atlanta-USA), PSA Group (Peugeot Citroën), Cyrela, LG Eletronics, Localiza Rent A Car, Sara Lee, Kellog, Tereos, Todeschini, Sonangol Oil & Gas, Chinatex Grains and Oils, Generali Seguros, K-SURE, Estre Ambiental, Magneti Marelli, Banco Pan, BTG Pactual, Banco Alfa, W3 Engenharia, Geowellex, Quantageo Tecnologia e muitas outras marcas.

Especialista em Direito Penal Econômico e solução de crimes financeiros como estelionato (fraude), fraude a credoresfraude à execuçãoevasão de divisas e “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores.

Autor do livro Inteligência & Indústria – Espionagem e Contraespionagem Corporativa.

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