Ações VVAR3, IRBR3, BBAS3, AZUL4, Câmbios Etc. Podem Ser Falsas – 7 Sistemas de Inteligência Financeira da Montax Para o Trader ou Investidor Não Cair no Golpe da “Broker”
Montax Inteligência vem alertando Traders e investidores iniciantes acerca dos riscos de confiar seu dinheiro a Corretoras de valores online (“Brokers”) que usam plataformas de simulação de investimentos e opções para fraudar pessoas no mundo todo com promessas de ganhos elevados com Ações, Câmbios, Mercado Forex, Opções Binárias e Criptomoedas. São na maioria falsas Corretoras que operam um Esquema “Boiler Room” em que montam uma central de telemarketing multilíngue para enganar Traders e investidores inexperientes ao estilo “O Lobo de Wall Street”. Se o Trader ou investidor usar como intermediário uma Corretora (“Broker”) picareta, não importa se “investiu” em ações VVAR3, IRBR3, BBAS3, AZUL4, ou Câmbios, Mercado Forex, Opções Binárias e Criptomoedas etc. vair perder todo o seu dinheiro e o dinheiro de clientes e amigos. Os “investimentos” podem não valer nada se o Trader ou investidor forem enganados por uma Broker online fraudulenta. Por Marcelo C. de Montalvão O que você vai ler aqui: #1 Se você só perde dinheiro no Mercado Financeiro pode estar sendo enganado mediante “simulação” #2 Sede da Broker não precisa ser na Avenida Paulista, mas, também não pode ser em Paraíso Fiscal que você nunca ouviu falar #3 Promessa de lucro de mais de 20% ao mês é muito boa para ser verdade #4 Jogador de futebol como garoto-propaganda é “gatilho mental” de investidores pouco sofisticados #5 “Bônus” de inscrição, prêmios em dinheiro ou iPhones pela indicação de novos clientes é pirâmide #6 “Analistas” da Broker telefonam de números VoIP não rastreáveis 7# Corretoras picaretas estão fora do radar do Banco Central do Brasil (BACEN) e Comissão de Valores Mobiliários (CVM)? Então pesquisa onde conhecem elas! Vamos aos sistemas de prevenção de fraudes com Corretoras de valores (Brokers). #1 Se você só perde dinheiro no Mercado Financeiro pode estar sendo enganado mediante “simulação” O golpe da “Broker” é simples: Traders e investidores pensam que estão investindo em ativos verdadeiros por intermédio de uma Corretora de valores mas, em realidade, estão só depositando dinheiro em contas bancárias e wallets de uma quadrilha de estelionatários. Ultimamente, essas organizações criminosas têm usado softwares de investimento no mercado de ações e criptomoedas (home-brokers) e de simulação de investimentos e operações o Mercado Forex como o MetaTrader5. São programas de computador muito bons, desde que a licença esteja registrada em nome do Trader ou investidor. E que a simulação não seja ingenuamente tida por eles como “investimento real”. O Trader ou investidor devem acessar esses softwares diretamente de seu fabricante ou distribuidor autorizado, e instalá-lo em seu próprio nome. A licença deve estar em seu nome e não registrado no nome da Broker ou outra inscrição genérica como “TradingAccount-Server”. Verifique o nome e código de licença no canto superior esquerdo do software de investimentos (home-broker). Se a licença não for sua o home-broker poderá ser modificado para a simulação de investimentos que o Trader ou investidor pensam ser reais. Ou ainda, a simulação da simulação em que o Trader sempre ganha enquanto não coloca o seu dinheiro e o de seus amigos e clientes. Só começa a perder quando coloca dinheiro de verdade na conta. #2 Sede da Broker não precisa ser na Avenida Paulista, mas, também não pode ser em Paraíso Fiscal que você nunca ouviu falar Corretoras picaretas existem em todo lugar, mas, dificilmente elas tem sede fiscal ou são registram e muito menos operam em países de legislação dura contra criminosos como Japão, Estados Unidos e Irã. Brokers que operam um esquema boiler room geralmente funcionam em locais secretos, sua sede operacional é secreta e pode ser qualquer lugar, até do seu prédio, mas, tem sede fiscal (registro) em Paraísos Fiscais minúsculos de legislação frouxa, comissões de valores mobiliários ineficazes e carentes de agências de Inteligência Financeira e Detetives privados como Chipre, Ilhas Marshall, Ilhas Seychelles, São Vicente e Granadinas, Papua Nova Guiné, República da Granada, Ilhas Vanuatu, Ilhas Tuvalu, Kiribati etc. Não se engane só porque a Broker tem sede fiscal em país da União Europeia. Chipre, por exemplo, vem sendo denunciado por vários cidadãos junto ao Parlamento Europeu mas nada acontece. Se uma Corretora picareta da Avenida Paulista sumir com seu dinheiro e o de seus amigos e clientes, com um bom profissional de Inteligência Financeira você descobre onde estão os sócios e onde esconderam seu dinheiro. Mas, e se a Corretora for de um Paraíso Fiscal? Se prepare para começar com US$ 50 mil somente de despesas legais com os advogados desses Paraísos Fiscais. Não custa nada também dar uma olhada no site do Offshore Leaks Database do ICIJ. O endereço de uma famosa Broker online na Arch Makariou III & Vyronos 1 P Lordos Center Block B Office 401 3105 Limassol Cyprus está lá… Abra o olho! #3 Promessa de lucro de mais de 20% ao mês é muito boa para ser verdade Aprenda uma coisa: Ninguém fica rico com investimentos. Foi isso mesmo que você leu: Você não ficará rico investindo na Bolsa de Valores, Mercado Forex etc. É inegável que o mercado financeiro pode alavancar seus ganhos de capital, mas, o que vai te deixar rico é o trabalho, o empreendedorismo. Sabe o que Warren Buffet, Luis Barsi, Tiagro Nigro e outros ricos investidores de sucesso têm em comum? Todos enriqueceram com suas empresas e negócios, a maioria ligados a investimentos, claro, como Corretoras de valores (Broker), casas de análises financeiras e até canais de educação financeira no YouTube. Eles pegaram o dinheiro que ganharam com o empreendimento e investiram no mercado financeiro e voilá! Eles catapultaram sua riqueza, claro, mas não criaram riqueza a partir do “nada”… Ninguém fica rico na Bolsa de Valores “começando com R$ 500,00″… Os “gurus” do mercado financeiro não aumentaram seu capital sem trabalhar senão com empreendedorismo combinado com operações no mercado financeiro que lhes proporcionam um retorno sobre
Muito Além de “O Lobo de Wall Street”: Pirâmides Financeiras Atuais São Globais e Oferecem Bitcoin, Mercado Forex e Opções Binárias
Crise de emprego, redução da taxa Selic e acesso à informação e educação financeira – especialmente no YouTube – levaram muita gente a investir em renda variável e tentar a vida como Trader, investidor profissional do mercado financeiro. Economistas ou não, o fato é que muitas pessoas realizam cursos de Agente Autônomo de Investimentos (AII) reconhecidos pela ANBIMA ou simplesmente de “Traders”, sem homologação alguma, na esperança de alavancar sua carreira e sua vida. Praticamente todos os Traders já receberam falsas propostas de investimentos ou foram vítimas da fraude da moda: Pirâmides Financeiras (Esquema Ponzi) travestidas de corretoras online (“Brokers”) que oferecem rentabilidade muito acima da média do mercado internacional com ofertas de Bitcoin, Mercado Forex e Opções Binárias e plataformas de investimentos e simuladores como MetaTrader. Empresas fraudulentas listadas por agências de Inteligência Financeira em todo mundo, como as desta lista aqui, são registradas em Paraísos Fiscais e usam o gatilho mental da ganância para enganar investidores e Traders inexperientes. Golpistas induzem as vítimas a investir no mercado internacional, em ações de empresas listadas em Bolsas de Valores do exterior, derivativos, Bitcoin, Mercado Forex e Opções Binárias. Essas fraudes contra pequenos investidores e aspirantes a Traders têm aumentado bastante na Internet. Na verdade é uma verdadeira pandemia. As vítimas são atraídas com ativos financeiros da moda como Bitcoin e outras criptomoedas e apostas no Mercado Forex, opções binárias e ações de empresas negociadas em Bolsas de Valores do mundo todo. E com plataformas de treinamento e de investimento falsas que revelam “altas” de Bitcoin e outros cripto-ativos e lucros de aplicações financeiras que existem somente nos sistemas informatizados dos fraudadores. O modus operandi é sempre o mesmo: Depois de captar recursos com promessas de elevados retornos do investimento, os “Analistas” das corretoras de valores online simplesmente desaparecem. No caso das corretoras de Bitcoin, seu “CEO” pode alegar que foi “hackeado” e roubaram os Bitcoins de clientes custodiados na carteira digital (wallet) da corretora (!?). Os fraudadores conseguem enganar uma quantidade enorme de clientes com base em um antigo e poderoso gatilho mental: A ganância. Eles oferecem retornos sobre o investimento muito acima do mercado, comissões pela indicação de novos participantes e prêmios como iPhones, viagens e outros artigos de luxo. Essas falsas corretoras de valores e firmas de investimentos estrangeiras tem site específico em Português e também exploram imagens de celebridades e ícones do capitalismo e anunciam no Google, YouTube, Facebook e Instagram. Esses negócios online são operações do crime organizado transnacional (Decreto 5.015/2004). Sobre fraudes online do crime organizado transnacional, leia nosso artigo LBLV, Ronaldinho Gaúcho e o Esquema FSM – Estudo de Caso da Montax. Este artigo vai ajudar Traders inexperientes na prevenção de fraudes. A descobrir como corretoras online de Bitcoin, Mercado Forex e Opções Binárias enganam Traders e pequenos investidores! Vamos explicar de forma simlpes e detalhada como funciona a indústria de fraudes online de investimentos no exterior em Bitcoin, Mercado Forex e Opções Binárias. Ao final, listamos dados e informações necessárias para analisar um caso de fraude internacional e oferecemos um curso online de Inteligência Financeira – Due Diligence, Pesquisa de Bens & Compliance de Prevenção a Lavagem de Dinheiro – Roteiro de Proteção e Recuperação de Ativos. O que falaremos nesse artigo: Quem quer ser um Trader? Qual a diferença do Analista de Investimentos para o Trader? O que é Pirâmide Financeira (Esquema Ponzi)? Quem opera as corretoras online de fraudes internacionais (“Brokers”)? Como saber se a corretora online é fraudulenta? Por que Traders de Bitcoin, Mercado Forex e Opções Binárias? O que fazer em caso de fraude? Quê preciso para a Montax Inteligência analisar meu caso? Preparado para aprender mais sobre fraudes de corretoras online internacionais? Vamos lá! Quem quer ser um Trader? A maioria dos que sonham em trabalhar como investidores profissionais e operar com mercados nacionais e internacionais como Traders são jovens ambiciosos porém sem educação formal. Eles não têm Diploma de Economista ou Analista de Investimento ou Agente Autônomo de Investimentos (AII) registrados pela ANBIMA. Traders são autodidatas e aprendem com cursos online aleatórios ou vídeos do YouTube, uma característica da Era Digital. O Trader clássico geralmente é ansioso o bastante para enfrentar o tempo e as burocracias do bacharelado em Economia ou curso de Agente Autônomo de Investimentos (AII) e ganancioso o suficiente para correr mais riscos. Traders gostam de operar ao estilo “O Lobo de Wall Street” e preferem opções de maior risco e alavancagem! Qual a diferença do Analista de Investimentos para o Trader? Apesar da expressão “Autônomo”, o Agente Autônomo de Investimentos (AII) está, em realidade, obrigatoriamente vinculado a uma Corretora de Valores Mobiliários ou Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM). Analistas de Investimentos geralmente têm Diploma de Economia, Engenharia ou Administração e o Agente Autônomo de Investimentos (AII) realizou curso preparatório específico aprovados e registrado na Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA). E pagam anuidades à ANBIMA e à Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Em outras palavras, perdem um tempão com formação e atuam de forma bastante regulamentada. Já os Traders ou não têm formação acadêmica ou têm em áreas não relacionadas a Economia & Finanças, não estão vinculados a corretoras de valores alguma e não estão submetidos a agências de regulamentação profissional e do mercado. Traders geralmente sequer estão no “radar” da ANBIMA e Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que ou não exercem fiscalização sobre eles ou exercem de forma muito superficial ou ineficaz. O que é Pirâmide Financeira (Esquema Ponzi)? Pirâmide Financeira é também chamada “Esquema Ponzi” porque o primeiro fraudador documentado da História a operar esse golpe foi o ítalo-americano Charles Ponzi nos Estados Unidos da América da década de 1920. É um esquema fraudulento matematicamente simples porém muito sofisticado do ponto-de-vista da engenharia social em que um “fundador” convida um grupo de 6 ou 7 pessoas para realizar um “investimento”, com a promessa de dobrar ou triplicar o investimento ou de pagar “juros” de 10% ou mais ao mês sobre o principal, desde
